Warum ist BSA-AML-Konformität wichtig?

1970 verabschiedete der Kongress das Bankgeheimnisgesetz (BSA) – auch bekannt als Anti-Geldwäsche ( AML) Gesetz. Seitdem müssen Finanzinstitute wie Ihr mit Regierungsbehörden zusammenarbeiten, um Geldwäsche aufzudecken und zu verhindern. Die Einhaltung staatlicher Vorschriften kann sich jedoch wie eine Vollzeitbeschäftigung anfühlen.

Entlasten Sie die BSA AML-Vorschriften und schaffen Sie mit dem BSA AML-Audit-Tool von CSI ein starkes Programm zur Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche.

Wer ist am Haken für die Einhaltung der BSA-Geldwäscherei?

Die BSA verlangt von traditionellen Banken, Kreditgenossenschaften und Sparsamkeiten sowie von Nichtbanken-Finanzinstituten, Wertpapierhändlern und Gelddienstleistern Anti- Geldwäscheprüfungen und zur Führung spezifischer Aufzeichnungen über Ereignisse, die auf das Auftreten von Geldwäsche hinweisen könnten.

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ist der Administrator der BSA. Und im Laufe der Jahre wurde die BSA durch nachfolgende Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche gestärkt. Dies schließt Teile der Einhaltung des USA PATRIOT Act ein, die sich auf Geldwäsche in Form von Terrorismusfinanzierung konzentrieren.

Wie sieht ein BSA-AML-Compliance-Programm aus?

Konforme Finanzinstitute setzen Vorgesetzte um Berichts- und Aufzeichnungsfunktionen, um sicherzustellen, dass für alle Transaktionen die entsprechenden Informationen erfasst werden. Gemäß den BSA / AML-Bestimmungen müssen Finanzinstitute:

• Aufzeichnungen über Bareinkäufe von handelbaren Instrumenten führen
• Berichte über Bargeldtransaktionen über 10.000 USD einreichen
• Verdächtig melden Aktivitäten, die Geldwäsche, Steuerhinterziehung oder andere kriminelle Aktivitäten bedeuten könnten

Holen Sie sich eine umfassende BSA-AML-Risikobewertung von CSI

Die Einhaltung der BSA-AML-Konformität nimmt wertvolle Zeit in Anspruch Ressourcen. Nutzen Sie das BSA AML-Audit von CSI, um die Arbeitsbelastung zu verringern. Unser BSA / AML-Audit-Tool bietet:

• Eine umfassende Bewertung, die sich auf risikobasierte Tests konzentriert.
• Überprüfung verwandter Dokumente, Richtlinien und Verfahren
• An objektiver Bericht nach Abschluss, in dem Verstöße, Erkenntnisse oder Schwachstellen festgestellt werden
• Ein maßgeschneiderter Korrekturmaßnahmenplan zur Stärkung und Verbesserung Ihres gesamten BSA- und AML-Programms

Mit seiner Verbesserung Das BSA / AML-Audit-Tool von CSI erleichtert es Ihrer Institution, die Richtlinien einzuhalten. Wenn Sie eine zuverlässigere AML-Risikobewertung benötigen, führt CSI vor Ort eine Überprüfung der BSA-AML-Richtlinien Ihres Instituts durch.

Vertrauen Sie in Ihre AML-Konformität

Haben Sie Vertrauen in Ihr BSA AML Compliance-Programm? Lassen Sie sich von uns dorthin bringen. Erfahren Sie mehr darüber, wie die BSA / AML-Prüfung von CSI Ihrem Finanzinstitut helfen kann, das Risiko einzuschätzen und die BSA-AML-Vorschriften zu erfüllen.