Indexové fondy jsou oblíbené u investorů, protože slibují vlastnictví široké škály akcií, okamžitou diverzifikaci a nižší riziko – obvykle vše za nízkou cenu. Proto mnoho investorů, zejména začátečníků, považuje indexové fondy za lepší investice do jednotlivých akcií.

Mezi nejlepší patří indexové fondy založené na Standardu & Poor’s 500 Rejstřík (S & P 500). Index zahrnuje stovky největších, globálně diverzifikovaných amerických společností napříč každým průmyslovým odvětvím, takže je stejně nízké riziko jako investování do akcií. Samozřejmě, jak ukázal rok 2020, i celý trh může dramaticky kolísat, zvláště pokud se stane něco významného.

Tento index je úplnou definicí trhu a tím, že vlastníte fond založený na tomto indexu, Získám návratnost trhu, historicky asi 10 procent ročně. Patří mezi nejoblíbenější indexy.

Zde je vše, co potřebujete vědět o indexových fondech, včetně pěti nejvýznamnějších indexových fondů, které můžete v letošním roce přidat do svého portfolia.

Proč jsou index fondy tak populární?

Indexový fond S & P 500 stále patří mezi nejoblíbenější indexové fondy. S & Fondy P 500 nabízejí v průběhu času dobrou návratnost, jsou diverzifikované a jsou stejně nízké jako investování akcií.

• Atraktivní výnosy – Stejně jako všechny akcie bude i S & P 500 kolísat. Postupem času se však index vrátil přibližně o 10 procent ročně. To neznamená, že indexové fondy vydělávají peníze každý rok, ale po dlouhou dobu to byl průměrný výnos.
• Diverzifikace – Investoři mají rádi indexové fondy, protože nabízejí okamžitou diverzifikaci. Jediným nákupem mohou investoři vlastnit širokou škálu společností. Jedna akcie indexového fondu založeného na S & P 500 poskytuje vlastnictví stovkám společností.
• Nižší riziko – protože jsou diverzifikované a investují do indexový fond je nižší riziko než vlastnictví několika jednotlivých akcií. To neznamená, že nemůžete přijít o peníze, nebo že jsou stejně bezpečné jako CD, ale index bude kolísat mnohem méně než jednotlivé akcie.
• Nízké náklady – indexové fondy mohou účtovat za tyto výhody velmi málo, s nízkým poměrem nákladů. U větších fondů můžete platit 3 až 10 USD ročně za každých 10 000 USD, které jste investovali. Ve skutečnosti vám jeden fond (uvedený níže) neúčtuje žádný poměr výdajů. Pokud jde o indexové fondy, náklady jsou jedním z nejdůležitějších faktorů celkové návratnosti.

Zatímco některé fondy, jako je S & P 500 indexových fondů vám umožňuje vlastnit společnosti napříč průmyslovými odvětvími, jiné vlastní pouze konkrétní odvětví, zemi nebo dokonce investují (například dividendové akcie).

Nejlepší indexové fondy pro únor 2021

Seznam níže zahrnuje indexové fondy S & P 500 od různých společností a zahrnuje některé z nejlevnějších fondů obchodujících na veřejných trzích. Pokud jde o indexový fond, jako je tento, jedním z nejdůležitějších faktorů celkové návratnosti jsou náklady.Zahrnuty jsou dva podílové fondy a tři ETF:

1. Fidelity ZERO Large Cap Index
2. Vanguard S & P 500 ETF
3. SPDR S & P 500 ETF Trust
4. iShares Core S & P 500 ETF
5. Schwab S & P 500 Index Fund

Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)

The Podílový fond Fidelity ZERO Large Cap Index je součástí vpádu investiční společnosti do podílových fondů bez poměru výdajů, tedy její přezdívky ZERO. Fond oficiálně nesleduje S & P 500 – technicky se řídí indexem Fidelity U.S. Large Cap Index – ale rozdíl je akademický. Skutečný rozdíl je v tom, že společnost Fidelity vstřícná k investorům nemusí na používání názvu S & P kašlat na licenční poplatek, čímž udržuje investory nižší náklady.

Poměr nákladů: 0 procent. To znamená, že každých 10 000 $ by stálo 0 $ ročně.

Vanguard S & P 500 ETF (VOO)

Jak název napovídá, Vanguard S & P 500 sleduje index S & P 500 a je to jeden z největších fondů na trhu se stovkami miliard fond. Tato ETF začala obchodovat v roce 2010 a je podporována společností Vanguard, jednou z velmocí v odvětví fondů.

Poměr nákladů: 0,03 procenta. To znamená, že každých 10 000 $ by stálo 3 $ ročně.

SPDR S & P 500 ETF Trust (SPY)

SPDR S & P 500 ETF je dědeček ETF, který byl založen již v roce 1993. Pomohlo nastartovat vlnu investování ETF, která se dnes stala tak populární. Se stovkami miliard ve fondu patří mezi nejoblíbenější ETF. Fond sponzoruje State Street Global Advisors – další těžká váha v oboru – a sleduje S & P 500.

Poměr nákladů: 0,09 procenta. To znamená, že každý investovaný 10 000 $ by stál 9 $ ročně.

iShares Core S & P 500 ETF (IVV)

iShares Core S & P 500 ETF je fond sponzorovaný jednou z největších fondových společností BlackRock. Tento fond iShares je jedním z největších ETF a stejně jako tyto další velké fondy sleduje S & P 500. S počátkem roku 2000 je tento fond dalším dlouholetým hráčem to časem pečlivě sleduje index.

Poměr nákladů: 0,03 procenta. To znamená, že každých 10 000 $ by stálo 3 $ ročně.

Schwab S & indexový fond P 500 (SWPPX)

S desítkami miliard v aktiva, indexový fond Schwab S & P 500 je na menší straně těžkých váh na tomto seznamu, ale to ve skutečnosti investory nezajímá. Tento podílový fond má silnou historii od roku 1997 a je sponzorován Charlesem Schwabem, jedním z nejrespektovanějších jmen v tomto odvětví. Společnost Schwab je obzvláště známá tím, že se zaměřuje na výrobu produktů vhodných pro investory, o čemž svědčí poměr nákladů tohoto fondu jako břitvy.

Poměr nákladů: 0,02 procent. To znamená, že každý investovaný 10 000 $ by stál 2 $ ročně.

Sečteno a podtrženo

Toto jsou některé z nejlepších S & indexových fondů P 500 na trh, který nabízí investorům způsob, jak vlastnit akcie S & P 500 při nízkých nákladech a přitom stále využívat výhod diverzifikace a nižšího rizika. Díky těmto výhodám není žádným překvapením, že se jedná o jedny z největších fondů na trhu.

Další informace:

• Jak investovat jako profesionál do indexových fondů
• Nejlepší online makléři pro podílové fondy
• Nejlepší makléři pro investice do ETF