Proč je soulad s BSA AML důležitý?

V roce 1970 přijal Kongres zákon o bankovním tajemství (BSA) – známý také jako praní peněz ( AML). Od té doby se od finančních institucí, jako je ta vaše, vyžaduje spolupráce s vládními agenturami při odhalování a předcházení praní peněz. Udržet krok s vládními nařízeními se však může cítit jako zaměstnání na plný úvazek.

Uvolněte zátěž předpisů BSA AML a vytvořte silný program pro dodržování předpisů proti praní peněz s nástrojem auditu BSA AML AML.

Kdo je na háku dodržování předpisů BSA AML?

BSA vyžaduje, aby tradiční banky, spořitelní a úvěrní svazy a spořitelny, stejně jako nebankovní finanční instituce, obchodníci s cennými papíry a podniky poskytující peněžní služby, prováděly proti kontroly praní peněz a vedení konkrétních záznamů o událostech, které by mohly signalizovat výskyt praní peněz.

Síť pro vymáhání finančních zločinů (FinCEN) je správcem BSA. A v průběhu let došlo k posílení BSA prostřednictvím následných zákonů proti praní peněz. To zahrnuje části dodržování zákonů USA PATRIOT Act, které se zaměřují na praní peněz ve formě financování terorismu.

Jak vypadá program dodržování předpisů BSA AML?

Finanční instituce vyhovující předpisům implementují nadřazené možnosti hlášení a vedení záznamů, aby bylo zajištěno shromažďování příslušných informací o všech transakcích. Předpisy BSA / AML vyžadují, aby finanční instituce:

• Vedly záznamy o nákupech obchodovatelných nástrojů v hotovosti
• Evidujte zprávy o hotovostních transakcích nad 10 000 $
• Nahlaste podezřelé činnost, která by mohla znamenat praní špinavých peněz, daňové úniky nebo jiné trestné činnosti

Získejte komplexní posouzení rizik BSA AML od CSI

Dodržování souladu s BSA AML vyžaduje drahocenný čas a zdroje. Využijte audit CSA BSA AML, který vám pomůže snížit pracovní zátěž. Náš nástroj pro audit BSA / AML poskytuje:

• Komplexní hodnocení zaměřené na testování založené na riziku
• Recenze souvisejících dokumentů, zásad a postupů
• objektivní zpráva o dokončení s upozorněním na případná porušení, zjištění nebo oblasti slabosti
• Plán nápravných opatření na míru, který pomůže posílit a vylepšit váš celkový program BSA a AML

Díky vylepšenému funkce dokumentace a komponenta pro uchovávání a uchovávání záznamů, nástroj pro audit BSA / AML společnosti CSI usnadňuje vaší instituci dodržování předpisů. A pokud potřebujete důkladnější posouzení rizik AML, provede CSI kontrolu zásad BSA AML vaší instituce na místě.

Mějte větší jistotu ve shodě s AML

Máte důvěru ve váš program dodržování předpisů BSA AML? Pomůžeme vám dostat se tam. Zjistěte více o tom, jak může audit BSA / AML CSI vaší finanční instituci pomoci posoudit riziko a splnit předpisy BSA AML.