Hvorfor er BSA AML-overholdelse vigtig?

I 1970 vedtog kongressen Bank Secrecy Act (BSA) – også kendt som anti-hvidvaskning af penge ( AML) lov. Siden da har finansielle institutioner som din været forpligtet til at samarbejde med offentlige organer for at afsløre og forhindre hvidvaskning af penge. Men at følge med de offentlige regler kan føles som et fuldtidsjob.

Aflast byrden ved BSA AML-regler og opret et stærkt program for overholdelse af hvidvaskning af penge med CSIs BSA AML-revisionsværktøj.

Hvem er på krogen for BSA AML-overholdelse?

BSA kræver, at traditionelle banker, kreditforeninger og forretninger såvel som ikke-bankiske finansielle institutioner, værdipapirhandlere og pengeservicevirksomheder udfører anti- hvidvaskning af penge og til at føre specifikke fortegnelser over begivenheder, der kan signalere forekomsten af hvidvaskning af penge.

Finanshåndhævelsesnetværket (FinCEN) er administratoren af BSA. Og gennem årene er BSA blevet styrket gennem efterfølgende love om hvidvaskning af penge. Dette inkluderer dele af USA’s PATRIOT Act-overholdelse, der fokuserer på hvidvaskning af penge i form af finansiering af terrorisme.

Hvordan ser et BSA AML-overholdelsesprogram ud?

Overholdende finansielle institutioner implementerer overlegen rapporterings- og journalføringsfunktioner for at sikre, at de relevante oplysninger indsamles til alle transaktioner. BSA / AML-regler kræver, at finansielle institutioner:

• Opbevarer fortegnelser over kontante køb af omsættelige instrumenter
• Indberet rapporter om kontanttransaktioner over $ 10.000
• Rapporter mistænkelig aktivitet, der kan betyde hvidvaskning af penge, skatteunddragelse eller andre kriminelle aktiviteter

Få en omfattende BSA AML risikovurdering fra CSI

Overholdelse af BSA AML overholdelse tager værdifuld tid og ressourcer. Udnyt CSIs BSA AML-revision for at reducere arbejdsbyrden. Vores BSA / AML-revisionsværktøj giver:

• En omfattende evaluering med fokus på risikobaseret test
• Anmeldelser af relaterede dokumenter, politikker og procedurer
• En objektiv rapport efter afslutning med bemærkning om overtrædelser, fund eller områder med svaghed
• En skræddersyet korrigerende handlingsplan for at styrke og forbedre dit samlede BSA- og AML-program

Med dets forbedrede dokumentationsfunktioner og registrering og opbevaringskomponent, CSI’s BSA / AML-revisionsværktøj gør det nemt for din institution at være kompatibel. Og hvis du har brug for en mere robust AML-risikovurdering, foretager CSI en on-site gennemgang af din institutions BSA AML-politik.

Vær mere selvsikker i din AML-overholdelse

Har du tillid til dit BSA AML compliance-program? Lad os hjælpe dig med at komme derhen. Find ud af mere om, hvordan CSIs BSA / AML-revision kan hjælpe din finansielle institution med at vurdere risiko og opfylde BSA AML-regler.