¿Por qué es importante el cumplimiento de BSA AML?

En 1970, el Congreso aprobó la Ley de Secreto Bancario (BSA), también conocida como Anti-Lavado de Dinero ( Ley AML). Desde entonces, se ha exigido a las instituciones financieras como la suya que cooperen con las agencias gubernamentales para detectar y prevenir el lavado de dinero. Pero mantenerse al día con las regulaciones gubernamentales puede parecer un trabajo de tiempo completo.

Alivie la carga de las regulaciones AML de BSA y cree un programa sólido de cumplimiento contra el lavado de dinero con la herramienta de auditoría AML BSA de CSI.

¿Quién está pendiente del cumplimiento de AML de la BSA?

La BSA requiere que los bancos tradicionales, las uniones de crédito y las entidades de ahorro, así como las instituciones financieras no bancarias, los agentes de valores y las empresas de servicios monetarios, controles de lavado de dinero y para mantener registros específicos de eventos que podrían indicar la ocurrencia de lavado de dinero.

La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) es el administrador de la BSA. Y a lo largo de los años, la BSA se ha fortalecido a través de leyes posteriores contra el lavado de dinero. Esto incluye partes del cumplimiento de la Ley USA PATRIOT, que se enfocan en el lavado de dinero en forma de financiamiento del terrorismo.

¿Cómo es un programa de cumplimiento ALD de la BSA?

Las instituciones financieras que cumplen con las capacidades de presentación de informes y mantenimiento de registros para garantizar que se recopile la información adecuada para todas las transacciones. Las regulaciones BSA / AML requieren que las instituciones financieras:

• Mantener registros de compras en efectivo de instrumentos negociables
• Presentar informes de transacciones en efectivo por encima de $ 10,000
• Informar sospechosos actividad que pueda significar lavado de dinero, evasión de impuestos u otras actividades delictivas

Obtenga una evaluación integral de riesgos de BSA AML de CSI

La adherencia al cumplimiento de BSA AML toma un tiempo valioso y recursos. Aproveche la auditoría AML BSA de CSI para ayudar a reducir la carga de trabajo. Nuestra herramienta de auditoría BSA / AML proporciona:

• Una evaluación integral centrada en pruebas basadas en riesgos
• Revisiones de documentos, políticas y procedimientos relacionados
• Un informe objetivo al finalizar, señalando cualquier violación, hallazgo o área de debilidad
• Un plan de acción correctiva personalizado para ayudar a fortalecer y mejorar su programa general BSA y AML

Con su características de documentación y componente de conservación y mantenimiento de registros, la herramienta de auditoría BSA / AML de CSI facilita que su institución cumpla con las normas. Y si necesita una evaluación de riesgos ALD más sólida, CSI realizará una revisión in situ de la política ALD de la BSA de su institución.

Tenga más confianza en su cumplimiento ALD

¿Tiene confianza en su programa de cumplimiento AML de BSA? Permítanos ayudarlo a llegar allí. Obtenga más información sobre cómo la auditoría BSA / AML de CSI puede ayudar a su institución financiera a evaluar el riesgo y cumplir con las regulaciones AML de BSA.