Los agentes administran y tienen acceso a sus finanzas. Es importante que elija a alguien en quien pueda confiar completamente. La persona debe ser discreta, responsable y organizada. Puede ser un familiar o un amigo de confianza. Si tiene un gran patrimonio, incluso puede optar por nombrar a su contador o abogado para que actúe como su agente.

Los agentes son responsables de sus responsabilidades financieras, incluidas inversiones, transacciones bancarias, seguros, reclamos y litigios, obligaciones (manutención de los hijos, pensión alimenticia o pensión alimenticia, matrícula), pagos de jubilación militar, pagos de seguridad social, pagos de facturas y deudas e impuestos.

Si bien los agentes pueden no ser responsables de tomar decisiones médicas por usted, pueden sean los que se aseguren de que se paguen sus facturas médicas y su seguro médico.

Su agente designado debe actuar en su mejor nombre. Esto significa que debe elegir a alguien que comprenda cuáles son sus mejores intereses y cómo podría actuar en las situaciones presentadas. Si cometen un pequeño error de juicio, generalmente se les perdona. Pero si comienzan a actuar imprudentemente o en contra de sus mejores intereses, podrían perder su poder notarial (POA) por decisión judicial.

El documento en sí describe muchas de las responsabilidades y expectativas del agente. Usted debe discutir estas obligaciones con ellos antes de finalizar los documentos. Si usted o ellos no creen que puedan cumplir con sus expectativas, es posible que deba elegir otro agente. Si termina nombrando a su contador o abogado, debe asegurarse de reservar suficiente dinero para pagar sus honorarios.