Mejores fondos indexados en febrero de 2021
Los fondos indexados son populares entre los inversores porque prometen ser propietarios de una amplia variedad de acciones, diversificación inmediata y menor riesgo, generalmente todo a un precio bajo. Es por eso que muchos inversores, especialmente los principiantes, consideran que los fondos indexados son inversiones superiores a las acciones individuales.
Entre los mejores se encuentran los fondos indexados basados en el estándar & Poor’s 500 Índice (S & P 500). El índice incluye cientos de las empresas estadounidenses más grandes y diversificadas a nivel mundial en todas las industrias, por lo que es de tan bajo riesgo como la inversión en acciones. Por supuesto, como mostró 2020, incluso todo el mercado puede fluctuar dramáticamente, especialmente si sucede algo trascendental.
Este índice es la definición misma del mercado, y al poseer un fondo basado en el índice, usted ‘ Obtendrá el rendimiento del mercado, históricamente alrededor del 10 por ciento anual. Es uno de los índices más populares.
Ver más
Aquí encontrará todo lo que necesita saber sobre los fondos indexados, incluidos cinco de los principales fondos indexados para considerar agregarlos a su cartera este año.
¿Qué es ¿Un fondo indexado?
Un fondo indexado es un fondo de inversión, ya sea un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa (ETF), que se basa en una canasta predeterminada de acciones o índice. Este índice puede ser creado por el propio administrador del fondo o por otra empresa, como un banco de inversión o una corredora.
Estos administradores de fondos luego imitan el índice, creando un fondo que se parece lo más posible al índice , sin gestionar activamente el fondo. Con el tiempo, el índice cambia, a medida que se agregan y eliminan empresas, y el administrador del fondo replica mecánicamente esos cambios en el fondo.
Debido a este enfoque, los fondos indexados se consideran un tipo de inversión pasiva, en lugar de activa. inversión en la que un gestor de fondos analiza las acciones e intenta elegir las de mejor rendimiento. Este enfoque pasivo significa que los fondos indexados tienden a tener índices de gastos bajos, lo que los mantiene baratos para los inversores que ingresan al mercado.
Algunos de los índices más conocidos incluyen el S & P 500, el Dow Jones Industrial Average y el Nasdaq 100. La indexación es una estrategia popular para los ETF, y prácticamente todos los ETF se basan en índices.
¿Por qué son indexados? ¿Fondos tan populares?
El fondo indexado S & P 500 sigue estando entre los fondos indexados más populares. Los fondos S & P 500 ofrecen un buen rendimiento a lo largo del tiempo, están diversificados y tienen un riesgo tan bajo como la inversión en acciones.
- Rendimientos atractivos: Como todas las acciones, el S & P 500 fluctuará. Pero con el tiempo, el índice ha arrojado alrededor del 10 por ciento anual. Eso no significa que los fondos indexados ganen dinero todos los años, pero durante largos períodos de tiempo ese ha sido el rendimiento promedio.
- Diversificación: a los inversores les gustan los fondos indexados porque ofrecen una diversificación inmediata. Con una compra, los inversores pueden poseer una amplia gama de empresas. Una acción de un fondo indexado basado en el S & P 500 proporciona la propiedad de cientos de empresas.
- Menor riesgo: debido a que están diversificados, invertir en una El fondo indexado tiene un riesgo menor que poseer algunas acciones individuales. Eso no significa que no pueda perder dinero o que sean tan seguros como un CD, por ejemplo, pero el índice fluctuará mucho menos que las acciones individuales.
- Bajo costo: los fondos del índice pueden cobran muy poco por estos beneficios, con un bajo índice de gastos. Para fondos más grandes, puede pagar de $ 3 a $ 10 por año por cada $ 10,000 que haya invertido. De hecho, un fondo (que se enumera a continuación) no le cobra ningún índice de gastos. Cuando se trata de fondos indexados, el costo es uno de los factores más importantes en su rendimiento total.
Mientras que algunos fondos como S & P Los fondos indexados 500 le permiten ser propietario de empresas de distintos sectores, mientras que otros solo poseen un sector, un país o incluso un estilo de inversión específicos (por ejemplo, acciones con dividendos).
Ver más
Mejores fondos indexados para febrero de 2021
La lista a continuación, se incluyen los fondos indexados S & P 500 de una variedad de empresas, e incluye algunos de los fondos de menor costo que se negocian en los mercados públicos. Cuando se trata de un fondo indexado como este, uno de los factores más importantes en su rendimiento total es el costo.Se incluyen dos fondos mutuos y tres ETF:
- Fidelity ZERO Large Cap Index
- Vanguard S & P 500 ETF
- SPDR S & P 500 ETF Trust
- iShares Core S & P 500 ETF
- Schwab S & P 500 Index Fund
Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)
El El fondo mutuo Fidelity ZERO Large Cap Index es parte de la incursión de la compañía de inversión en fondos mutuos sin índice de gastos, de ahí su apodo CERO. El fondo no rastrea oficialmente el S & P 500 – técnicamente sigue el índice Fidelity U.S. Large Cap Index – pero la diferencia es académica. La diferencia real es que Fidelity, amigable con los inversionistas, no tiene que pagar una tarifa de licencia para usar el nombre S & P, lo que mantiene los costos más bajos para los inversionistas.
Relación de gastos: 0 por ciento. Eso significa que cada $ 10,000 invertidos costaría $ 0 al año.
Vanguard S & P 500 ETF (VOO)
Como su nombre indica, el Vanguard S & P 500 rastrea el índice S & P 500, y es uno de los fondos más grandes del mercado con cientos de miles de millones en el fondo. Este ETF comenzó a cotizar en 2010 y está respaldado por Vanguard, una de las potencias de la industria de fondos.
Ratio de gastos: 0,03 por ciento. Eso significa que cada $ 10,000 invertidos costaría $ 3 al año.
SPDR S & P 500 ETF Trust (SPY)
El SPDR S & P 500 ETF es el abuelo de los ETF, ya que se fundó en 1993. Ayudó a iniciar la ola de inversiones en ETF que se ha vuelto tan popular en la actualidad. Con cientos de miles de millones en el fondo, se encuentra entre los ETF más populares. El fondo está patrocinado por State Street Global Advisors, otro peso pesado en la industria, y rastrea el S & P 500.
Relación de gastos: 0.09 por ciento. Eso significa que cada $ 10,000 invertidos costaría $ 9 al año.
iShares Core S & P 500 ETF (IVV)
El iShares Core S & P 500 ETF es un fondo patrocinado por una de las compañías de fondos más grandes, BlackRock. Este fondo de iShares es uno de los ETF más grandes y, al igual que estos otros grandes fondos, rastrea el S & P 500. Con una fecha de inicio de 2000, este fondo es otro actor de larga data. que sigue de cerca el índice a lo largo del tiempo.
Relación de gastos: 0,03 por ciento. Eso significa que cada $ 10,000 invertidos costaría $ 3 al año.
Schwab S & P 500 Index Fund (SWPPX)
Con decenas de miles de millones en activos, el fondo indexado Schwab S & P 500 se encuentra en el lado más pequeño de los pesos pesados de esta lista, pero eso no es realmente una preocupación para los inversores. Este fondo mutuo tiene un sólido historial que se remonta a 1997 y está patrocinado por Charles Schwab, uno de los nombres más respetados de la industria. Schwab se destaca especialmente por su enfoque en la fabricación de productos amigables para los inversores, como lo demuestra el índice de gastos mínimo de este fondo.
Índice de gastos: 0.02 por ciento. Eso significa que cada $ 10,000 invertidos costaría $ 2 al año.
Conclusión
Estos son algunos de los mejores fondos indexados S & P 500 en mercado, ofreciendo a los inversores una forma de poseer las acciones de S & P 500 a bajo costo, sin dejar de disfrutar de los beneficios de la diversificación y el menor riesgo. Con esos beneficios, no sorprende que estos sean algunos de los fondos más grandes del mercado.
Más información:
- Cómo invertir como un profesional con fondos indexados
- Los mejores corredores en línea para fondos mutuos
- Los mejores corredores para invertir en ETF
Consulte Más