Miksi BSA AML Compliance on tärkeä?

Vuonna 1970 kongressi antoi pankkisalaisuuslain (BSA) – joka tunnetaan myös rahanpesun vastaisena ( AML) laki. Sittemmin sinun kaltaisiasi rahoituslaitoksia on vaadittu tekemään yhteistyötä valtion virastojen kanssa rahanpesun havaitsemiseksi ja estämiseksi. Mutta hallitusten määräysten noudattaminen voi tuntua kokopäiväiseltä työpaikalta.

Vähennä BSA: n AML-määräysten taakkaa ja luo vahva rahanpesun vastainen ohjelma CSI: n BSA: n AML-tarkastustyökalulla.

Kuka on BSA: n AML-vaatimustenmukaisuuden koukussa?

BSA vaatii perinteisiä pankkeja, luottoyhdistyksiä ja säästöjä, samoin kuin pankkien ulkopuolisia rahoituslaitoksia, arvopaperikauppiaita ja rahapalvelualan yrityksiä suorittamaan rahanpesutarkastukset ja erityistallenteiden pitäminen tapahtumista, jotka voivat merkitä rahanpesun tapahtumista.

Finanssirikosten valvontaverkosto (FinCEN) on BSA: n järjestelmänvalvoja. Ja vuosien varrella BSA: ta on vahvistettu myöhemmillä rahanpesun vastaisilla laeilla. Tämä sisältää osia USA: n PATRIOT-lain noudattamisesta, joka keskittyy rahanpesuun terrorismin rahoituksen muodossa.

Miltä BSA: n AML-vaatimustenmukaisuusohjelma näyttää?

Vaatimusten mukaiset rahoituslaitokset toteuttavat parempia raportointi- ja kirjanpitokapasiteetti sen varmistamiseksi, että kaikkia tapahtumia varten kerätään asianmukaisia tietoja. BSA: n / AML: n säännösten mukaan rahoituslaitosten on:

• pidettävä kirjanpitoa neuvoteltavien instrumenttien käteisostoista
• toimitettava raportit yli 10 000 dollarin käteisoperaatioista
• ilmoittaminen epäilyttävistä toiminta, joka voi merkitä rahanpesua, veronkiertoa tai muuta rikollista toimintaa

Hanki kattava BSA: n AML-riskinarviointi CSI: ltä

BSA: n AML-vaatimusten noudattaminen vie arvokasta aikaa ja resursseja. Hyödynnä CSI: n BSA AML -tarkastusta työmäärän vähentämiseksi. BSA / AML-tarkastustyökalumme tarjoaa:

• kattavan arvioinnin, joka keskittyy riskiperusteiseen testaukseen
• tarkastelu asiaan liittyvistä asiakirjoista, käytännöistä ja menettelyistä
• objektiivinen raportti valmistumisen jälkeen, jossa havaitaan mahdolliset rikkomukset, havainnot tai heikkoudet
• räätälöity korjaava toimintasuunnitelma, joka auttaa vahvistamaan ja parantamaan BSA- ja AML-ohjelmaa CSI: n BSA / AML-tarkastustyökalun avulla dokumentaatioominaisuudet sekä kirjanpito- ja säilytyskomponentti helpottavat laitoksen noudattamista. Ja jos tarvitset tarkemman AML-riskinarvioinnin, CSI tarkistaa paikan päällä laitoksesi BSA: n AML-käytännön.

  Ole varmempi AML-yhteensopivuudesta

  Onko sinulla luottamus BSA: n AML-vaatimustenmukaisuusohjelmaasi? Anna meidän auttaa sinua pääsemään sinne. Lue lisää siitä, miten CSI: n BSA / AML-tarkastus voi auttaa rahoituslaitosta arvioimaan riskejä ja täyttämään BSA: n AML-määräykset.