Parhaat indeksirahastot helmikuussa 2021
Indeksirahastot ovat suosittuja sijoittajien keskuudessa, koska ne lupaavat omistaa monenlaisia osakkeita, välitöntä hajauttamista ja pienempää riskiä – yleensä alhaisella hinnalla. Siksi monet sijoittajat, etenkin aloittelijat, pitävät indeksirahastoja parempana sijoituksena yksittäisiin osakkeisiin nähden.
Parhaiden joukossa ovat indeksirahastot, jotka perustuvat Standard & Poor’s 500: een. Hakemisto (S & P 500). Indeksi sisältää satoja suurimpia, maailmanlaajuisesti hajautettuja amerikkalaisia yrityksiä kaikilla toimialoilla, mikä tekee siitä niin pieniriskisen kuin osakesijoitukset saavat. Kuten 2020 osoitti, jopa koko markkinat voivat vaihdella dramaattisesti, varsinkin jos tapahtuu jotain merkittävää.
Tämä indeksi on markkinoiden määritelmä, ja omistamalla indeksin perusteella rahaston voit Saan markkinoiden tuoton, historiallisesti noin 10 prosenttia vuodessa. Se on suosituimpien hakemistojen joukossa.
Katso lisää
Tässä on kaikki mitä sinun tarvitsee tietää indeksirahastoista, mukaan lukien viisi parhaista indeksirahastoista, jotka kannattaa harkita salkkuusi lisäämistä tänä vuonna.
Mikä on indeksirahasto?
Indeksirahasto on sijoitusrahasto – joko sijoitusrahasto tai pörssissä käyvä rahasto (ETF) – joka perustuu ennalta määritettyyn osakekoriin tai indeksiin. Tämän indeksin voi luoda rahastonhoitaja itse tai jokin muu yritys, kuten sijoituspankki tai välitysyritys.
Nämä rahastonhoitajat jäljittelevät sitten indeksiä ja luovat rahaston, joka näyttää mahdollisimman paljon indeksiltä. , ilman rahaston aktiivista hallinnointia. Ajan myötä indeksi muuttuu, kun yrityksiä lisätään ja poistetaan, ja rahastonhoitaja kopioi mekaanisesti nämä muutokset rahastossa.
Tämän lähestymistavan vuoksi indeksirahastoja pidetään passiivisina sijoitustyyppeinä aktiivisten sijasta. sijoittaminen, jossa rahastonhoitaja analysoi osakkeita ja yrittää valita parhaat menestyjät. Tämä passiivinen lähestymistapa tarkoittaa, että indeksirahastoilla on yleensä alhainen kulusuhde, mikä pitää ne halvoina markkinoille pääseville sijoittajille.
Jotkut tunnetuimmista indekseistä sisältävät S & P 500, Dow Jonesin teollisuuskeskiarvo ja Nasdaq 100. Indeksointi on suosittu strategia, jota ETF: t voivat käyttää, ja käytännössä kaikki ETF: t perustuvat indekseihin.
Miksi indeksit ovat rahastot niin suosittuja?
S & P 500 -hankerahasto kuuluu edelleen suosituimpiin indeksirahastoihin. S & P 500 -rahastot tarjoavat hyvän tuoton ajan myötä, ne ovat hajautettuja ja suunnilleen yhtä pieniä riskejä kuin osakesijoittaminen saa.
- Houkutteleva tuotto – Kuten kaikki osakkeet, S & P 500 vaihtelee. Mutta ajan mittaan indeksi on palannut noin 10 prosenttia vuodessa. Tämä ei tarkoita, että indeksirahastot ansaitsevat rahaa joka vuosi, mutta pitkällä aikavälillä se on ollut keskimääräinen tuotto.
- Hajauttaminen – Sijoittajat pitävät indeksirahastoista, koska ne tarjoavat välitöntä hajauttamista. Yhdellä ostolla sijoittajat voivat omistaa laajan joukon yrityksiä. Yksi osake indeksirahastosta, joka perustuu S & P 500: een, omistaa satoja yrityksiä.
- Pienempi riski – Koska ne ovat hajautettuja, sijoitus sijoitusrahastoon indeksirahasto on pienempi riski kuin omistaa muutamia yksittäisiä osakkeita. Tämä ei tarkoita, että et voi menettää rahaa tai että ne ovat yhtä turvallisia kuin esimerkiksi CD, mutta indeksi vaihtelee paljon vähemmän kuin yksittäiset osakkeet.
- Alhaiset kustannukset – indeksirahastot voivat veloita näistä eduista hyvin vähän, ja kustannussuhde on pieni. Suuremmista rahastoista voit maksaa 3–10 dollaria vuodessa jokaista sijoittamaasi 10000 dollaria kohden. Itse asiassa yksi (alla lueteltu) rahasto ei veloita sinulta mitään kulusuhdetta. Indeksirahastojen osalta kustannukset ovat yksi tärkeimmistä tekijöistä kokonaistuottosi kannalta.
Vaikka jotkut rahastot, kuten S & P 500 indeksirahaston avulla voit omistaa yrityksiä eri toimialoilta, toiset omistavat vain tietyn toimialan, maan tai jopa sijoitusmallin (esimerkiksi osinkovarastot).
Katso lisää
helmikuun 2021 parhaat indeksirahastot
Luettelo alla on S & P 500 -hankerahastot useilta yrityksiltä, ja se sisältää joitain julkisilla markkinoilla käyviä edullisimpia rahastoja. Kun kyse on tällaisesta indeksirahastosta, yksi tärkeimmistä tekijöistä kokonaistuottosi on kustannukset.Mukana on kaksi sijoitusrahastoa ja kolme ETF: ää:
- Fidelity ZERO Large Cap Index
- Vanguard S & P 500 ETF
- SPDR S & P 500 ETF Trust
- iShares Core S & P 500 ETF
- Schwab S & P 500 indeksirahasto
Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)
Fidelity ZERO Large Cap Index -rahasto on osa sijoitusyhtiön pyrkimyksiä sijoitusrahastoihin ilman kulusuhdetta, joten sen ZERO-monikerroin. Rahasto ei seuraa virallisesti S & P 500: ta – teknisesti se noudattaa Yhdysvaltain Fidelity Large Cap Index -indeksiä, mutta ero on akateeminen. Todellinen ero on, että sijoittajaystävällisen Fidelityn ei tarvitse nostaa lisenssimaksua S & P -nimen käyttämiseksi pitäen kustannukset alhaisemmina sijoittajille.
Kulusuhde: 0 prosenttia. Tämä tarkoittaa, että jokainen sijoitettu 10000 dollaria maksaa 0 dollaria vuodessa.
Vanguard S & P 500 ETF (VOO)
Kuten nimestäkin voi päätellä, Vanguard S & P 500 seuraa S & P 500 -indeksiä, ja se on yksi markkinoiden suurimmista rahastoista, jolla on satoja miljardeja rahasto. Tämä ETF aloitti kaupankäynnin vuonna 2010, ja sen takana on Vanguard, yksi rahastoteollisuuden voimanlähteistä.
Kulusuhde: 0,03 prosenttia. Tämä tarkoittaa, että jokainen sijoitettu 10000 dollaria maksaa 3 dollaria vuodessa.
SPDR S & P 500 ETF Trust (SPY)
SPDR S & P 500 ETF on ETF: n isoisä, joka on perustettu jo vuonna 1993. Se auttoi käynnistämään nykyään niin suosituksi tulleen ETF-sijoitusaallon. Satoja miljardeja rahastossa se on suosituimpien ETF-rahastojen joukossa. Rahastoa sponsoroi State Street Global Advisors – toinen raskas paino teollisuudessa – ja se seuraa S & P 500.
Kulusuhde: 0,09 prosenttia. Tämä tarkoittaa, että jokainen sijoitettu 10000 dollaria maksaa vuosittain 9 dollaria.
iShares Core S & P 500 ETF (IVV)
iShares Core S & P 500 ETF on rahasto, jota sponsoroi yksi suurimmista rahastoyhtiöistä, BlackRock. Tämä iShares-rahasto on yksi suurimmista ETF-rahastoista, ja kuten nämä muutkin suuret rahastot, se seuraa S & P 500 -rahastoa. Perustamisvuonna 2000 tämä rahasto on toinen pitkäaikainen pelaaja se seuraa indeksiä tarkasti ajan myötä.
Kulusuhde: 0,03 prosenttia. Tämä tarkoittaa, että jokainen sijoitettu 10000 dollaria maksaa 3 dollaria vuodessa.
Schwab S & P 500 indeksirahasto (SWPPX)
Kymmeniä miljardeja Schwab S & P 500 Index Fund -rahasto on tämän listan raskaimpien joukkojen pienemmällä puolella, mutta se ei oikeastaan ole huolestuttava sijoittajille. Tällä sijoitusrahastolla on vahva ennätys vuodelta 1997, ja sen sponsoroi Charles Schwab, yksi alan arvostetuimmista nimistä. Schwab on erityisen tunnettu keskittymisestä sijoittajaystävällisten tuotteiden valmistamiseen, mikä näkyy tämän rahaston partakoneen ohut kulusuhde.
Kulusuhde: 0,02 prosenttia. Tämä tarkoittaa, että jokainen sijoitettu 10000 dollaria maksaa 2 dollaria vuodessa.
Bottom line
Nämä ovat joitain parhaita S & P 500 -hankerahastoja markkinoilla tarjoten sijoittajille keinon omistaa S & P 500: n osakkeet alhaisin kustannuksin samalla nauttien monipuolistamisen ja pienemmän riskin eduista. Näiden etujen avulla ei ole mikään yllätys, että nämä ovat markkinoiden suurimpia rahastoja.
Lisätietoja:
- Kuinka sijoittaa ammattilaiseksi indeksirahastoilla
- Parhaat sijoitusrahastojen välittäjät
- Parhaat välittäjät sijoitusrahastoihin
Katso Lisää