Démarrer une petite entreprise est une période passionnante. Mais considérez que les fonds de démarrage ne doivent pas tous provenir de vous, du propriétaire de l’entreprise ou d’un prêt bancaire régulier. Il existe des moyens d’alléger vos finances en partie, soit par le biais d’investisseurs qui ne gagnent de l’argent que lorsque l’entreprise réalise un profit, soit par des prêts à taux d’intérêt plus bas.

Voici nos 5 meilleures façons de trouver des investisseurs pour votre petite entreprise:

1. Demandez du capital à votre famille ou à vos amis
2. Demandez un prêt pour l’administration des petites entreprises
3. Envisagez des investisseurs privés
4. Contactez des entreprises ou des écoles dans votre domaine de travail
5. Essayez les plateformes de financement participatif pour trouver des investisseurs

Demandez à votre famille ou à vos amis des capitaux

Cela peut être le moyen le plus simple et le plus rentable de collecter des fonds pour votre startup. Discutez avec votre famille et vos amis des besoins de votre entreprise. Décidez si vous voulez simplement un prêt de leur part ou si vous voulez des fonds d’investissement. Un prêt peut être plus facile pour les deux parties – il vous suffit de le rembourser au fil du temps, avec intérêts.

Un investissement signifie que la famille ou les amis détiendraient une participation dans votre entreprise et partageraient les risques avec vous. Cependant, avec un investissement, vous pourrez peut-être obtenir plus d’argent à l’avance, et contrairement à un prêt, vous ne le rembourserez pas en plusieurs versements. Les investisseurs ne recevront de l’argent que si votre entreprise devient rentable.

Mais ne soyez pas trop désinvolte dans la façon dont vous abordez cela avec votre famille ou vos amis, et ne supposez pas que c’est une affaire conclue simplement parce que vous connaissez ces personnes. Faites une présentation appropriée (en utilisant votre plan d’affaires) et faites-leur savoir quand ils peuvent espérer récupérer leur argent. S’ils sont des investisseurs, expliquez les risques.

Il y a un inconvénient pour la famille et les amis qui deviennent investisseurs, car vous mélangez l’utile à l’agréable. Si l’entreprise fait faillite et que son argent est perdu, la relation peut être tendue pour toujours.

Demander un prêt à l’administration des petites entreprises

La Small Business Administration, ou SBA, est un Agence du gouvernement des États-Unis conçue pour aider les petites entreprises. Elle a été créée en 1953.

Bien que l’agence ne prête pas d’argent elle-même, elle dispose d’un outil de rapprochement des prêteurs sur son site Web, pour aider les entreprises à trouver des prêteurs que l’administration a déjà approuvés. La SBA garantira également certains prêts, ce qui signifie des conditions de remboursement généreuses et des taux d’intérêt plus bas.

La SBA propose également des subventions, dont les conditions d’éligibilité se trouvent ici.

L’agence est également utile à d’autres égards. Sur son site Web, il propose des outils permettant aux entrepreneurs de planifier, lancer, gérer et développer leur entreprise, ainsi que des cours en ligne gratuits et des liens vers une assistance locale.

Pensez aux investisseurs privés

Il existe deux principaux types d’investisseurs privés: les «investisseurs providentiels» et les «investisseurs en capital-risque». En échange de leurs investissements, ils recevront généralement des actions de la société (actions qui ne sont pas cotées en bourse).

Examinons de plus près la différence entre ces deux types d’investisseurs.

Investisseurs providentiels

Un investisseur providentiel est une personne fortunée qui dispose de l’argent, des ressources et des antécédents nécessaires pour assurer le succès d’une entreprise. Si un investisseur providentiel se joint à lui, il est susceptible de contribuer suffisamment pour qu’aucun autre investisseur ne soit nécessaire. Cependant, les investisseurs providentiels s’attendent toujours à un retour sur investissement élevé. Et ils n’investiront pas dans n’importe quoi – l’analyse de rentabilisation doit être hermétique.

Les investisseurs providentiels investissent leur propre capital, et interviennent généralement au début de l’entreprise. L’investissement d’un ange signifiera qu’il détiendra des actions de la société. Amazon et Apple ont tous deux commencé par s’aligner avec des investisseurs providentiels.

Un investisseur providentiel voudra probablement participer et avoir une voix dans le développement quotidien d’une entreprise. Il existe des ressources en ligne pour trouver des investisseurs providentiels, comme la Angel Capital Association. L’association répertorie les anges par état.

Venture Capitalists

Les investisseurs en capital-risque sont nécessaires lorsqu’une entreprise se développe et se dirige peut-être vers une entreprise plus risquée. Les capital-risqueurs n’utilisent pas leur propre argent, mais celui des investisseurs (ils créent un fonds qui sert à d’autres pour acheter des actions de l’entreprise).

Bien que les investisseurs en capital-risque puissent aider une startup, ils viennent généralement dans une entreprise une fois qu’elle est déjà établie, dispose d’une solide équipe de direction en place et a déjà fait ses preuves. Cette entreprise a maintenant un plan de changement et a besoin d’argent. En fait, son nouveau produit ou service pourrait même changer la donne.

Les montants exigés des investisseurs en capital-risque sont généralement beaucoup plus élevés que ceux des investisseurs providentiels, ils peuvent se chiffrer en millions. Mais le retour sur investissement devrait également être très élevé.À l’instar des investisseurs providentiels, les investisseurs en capital-risque détiendront des actions de l’entreprise et auront leur mot à dire sur son fonctionnement.

Contactez des entreprises ou des écoles dans votre domaine de travail

Il y a de fortes chances, vous le savez déjà des personnes travaillant dans le même domaine que le vôtre. Vous pouvez peut-être communiquer avec eux pour voir s’ils ont des recommandations sur les personnes susceptibles d’investir dans votre entreprise.

Ce processus de recherche peut prendre un peu de temps, car il est peu probable que vous le fassiez trouver quelqu’un prêt à investir, à partir d’un seul coup de téléphone. En fait, vous devrez peut-être appeler beaucoup de gens ou même assister à des événements de l’industrie pour réseauter. Mais, si vous continuez à creuser, vous pourriez être présenté à cette personne qui aime suffisamment votre plan d’affaires ou votre produit pour y investir.

À part cela, les écoles qui offrent des certificats, diplômes ou grades dans votre domaine sont également un moyen possible d’atteindre des investisseurs potentiels. C’est parce que souvent les professeurs qui enseignent les programmes invitent des invités à s’exprimer sur certains sujets. En règle générale, ces invités sont des experts dans leur domaine. Vous pouvez peut-être voir si les professeurs ou une personne du département contacteront ces invités en votre nom pour mettre en place une introduction.

Essayez les plateformes de financement participatif pour trouver des investisseurs

Un financement participatif La plateforme permet à un particulier ou à une entreprise d’obtenir des fonds en ligne, via un site Web spécialisé dans le type particulier de financement nécessaire. Examinons quelques-uns des différents types de plates-formes de financement participatif:

Crowdfunding basé sur les récompenses

C’est là que les contributeurs sont invités à verser des sommes d’argent relativement faibles, en échange d’un type de récompense depuis le démarrage.

Donnons un exemple. Dave’s Drones est une start-up à la recherche de fonds pour son nouveau produit, un drone 4K doté d’une technologie d’intelligence artificielle. Chaque investisseur qui promet 600 $ recevra un drone gratuit lorsque le produit sera lancé dans 18 mois (d’une valeur au détail de 900 $). Ceux qui promettent 750 $, obtiennent le drone, deux batteries supplémentaires et une garantie prolongée.

C’est un excellent moyen de collecter des fonds, car l’entreprise est facturée «au coût» pour envoyer le produit à chaque investisseur dès sa sortie sera probablement beaucoup moins de 600 $. Tout ce que l’investisseur obtient, en supposant que l’entreprise réussisse, est une bonne affaire.

Kickstarter et Indiegogo sont deux exemples de plateformes de financement participatif basées sur les récompenses.

Financement participatif basé sur les dons

C’est là que l’argent versé, généralement de petites sommes, n’est pas attendu. L’argent généré par le financement participatif basé sur des dons est généralement destiné à un projet, par exemple pour donner de l’argent à les personnes ou les familles qui souffrent d’une sorte de perte, ou pour une communauté qui a des besoins éducatifs, médicaux ou d’urgence. L’argent pour un organisme de bienfaisance ou à but non lucratif peut également générer des fonds indispensables grâce au financement participatif basé sur des dons.

Par exemple, la famille d’une personne diagnostiquée avec une maladie peut démarrer une foule basée sur le don campagne de financement pour aider à couvrir les coûts que l’assurance ne couvre pas. Ou une famille qui perd une mère ou un père pourrait créer un fonds pour les services funéraires ou l’éducation future des enfants.

GoFundMe est un exemple d’entreprise de financement participatif basée sur les dons.

Peer -prêt à pair (ou financement participatif basé sur la dette)

Les entreprises de pair à pair facilitent les prêts en jumelant des personnes ou des entreprises ayant besoin d’argent avec des investisseurs.

Les candidats remplissent un formulaire en ligne et la facilité de prêt peer-to-peer fournit une note de crédit aux investisseurs potentiels, qui peuvent alors décider de prêter de l’argent ou non.

Les investisseurs reçoivent leur argent tous les mois, plus les intérêts. De cette façon, ils ne possèdent aucune des entreprises auxquelles ils fournissent des fonds. L’analogie la plus simple ici est celle d’un prêt bancaire, sauf que l’emprunteur paie moins d’intérêts que ce qui serait généralement remboursé à une banque, et qu’un investisseur gagne un rendement supérieur à celui qu’il aurait reçu via un compte d’épargne ordinaire ou autre. produit d’investissement bancaire. Il existe cependant des risques, car l’argent de l’investisseur n’est pas protégé par le gouvernement.

Des exemples d’organisations de prêt peer-to-peer sont Lending Club et Prosper.

Equity Crowdfunding

Il s’agit d’un type de financement participatif où les investisseurs prennent une part de propriété dans l’entreprise, généralement par le biais d’actions. Bien que leur investissement initial ne soit pas remboursé, ils recevront une part des bénéfices si l’entreprise se porte bien.

Les montants investis ne sont pas minimes, ils commencent généralement par milliers. Les récompenses peuvent également être beaucoup plus importantes qu’un investissement typique, mais le financement participatif basé sur des actions est également plus risqué car il n’y a aucune garantie de retour. Les startups ne versent généralement pas de dividendes ou d’intérêts dans les premiers jours, et il y a moins de protections juridiques.

Un exemple de plateforme de financement participatif basée sur les actions est OurCrowd.

Autres questions liées Comment trouver des investisseurs pour les petites entreprises:

Que recherchent les investisseurs?

Qu’est-ce qu’un juste pourcentage pour un investisseur?

Que recherchent les investisseurs?

Les investisseurs examinent beaucoup de choses lorsqu’ils décident de placer leur argent ou celui de leur entreprise dans une autre entreprise. Cela comprend l’examen d’une entreprise:

• Idée ou produit (est-il unique? Sinon, les fonctionnalités sont-elles uniques? Sinon, pourquoi cela se vendra-t-il?)
• Plan d’affaires (y compris l’analyse de marché et l’exécution du produit)
• Équipe de direction (la haute direction a-t-elle la formation et l’expérience nécessaires pour atteindre l’objectif?)
• Données financières, y compris:

• Bénéfice (à ce jour)
• Dépenses (sur quoi les revenus sont dépensés)
• Projections financières

• Indicateurs de réussite

Les investisseurs voudront également savoir comment ils peuvent retirer leur argent de l’entreprise, le moment venu.

À quoi sert un pourcentage équitable un investisseur?

Le montant de la propriété d’une entreprise donnée à un investisseur est souvent directement lié à la somme d’argent que l’investisseur est prêt à y investir. Cependant, il y a tellement de variables différentes dans chaque entreprise qu’il n’y a pas de réponse correcte pour déterminer un pourcentage.

Gardez à l’esprit que, avec les investisseurs, la mise de fonds ne vaudra pas la peine pour eux, si le pourcentage est trop faible. Par exemple, offrir à un investisseur 5% n’aura probablement aucun sens, car il peut s’attendre à un faible rendement même si l’entreprise réussit. Il lui faudra également beaucoup de temps pour récupérer son investissement initial, et encore moins pour commencer à faire des bénéfices.