Pourquoi la conformité BSA AML est-elle importante?

En 1970, le Congrès a adopté la Bank Secrecy Act (BSA), également connue sous le nom de Anti-Money Laundering ( AML). Depuis lors, les institutions financières comme la vôtre sont tenues de coopérer avec les agences gouvernementales pour détecter et prévenir le blanchiment d’argent. Mais suivre les réglementations gouvernementales peut sembler être un travail à plein temps.

Allégez le fardeau des réglementations BSA AML et créez un programme de conformité anti-blanchiment solide avec l’outil d’audit BSA AML de CSI.

Qui est sur le point de se conformer à la BSA AML?

La BSA exige des banques traditionnelles, des coopératives de crédit et des thrifts, ainsi que des institutions financières non bancaires, des courtiers en valeurs mobilières et des entreprises de services monétaires, de lutter contre les des contrôles de blanchiment d’argent et de conserver des enregistrements spécifiques des événements qui pourraient signaler la survenue de blanchiment d’argent.

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) est l’administrateur de la BSA. Et au fil des ans, la BSA a été renforcée par des lois anti-blanchiment ultérieures. Cela inclut des parties de la conformité à la loi USA PATRIOT Act, qui se concentrent sur le blanchiment d’argent sous la forme de financement du terrorisme.

À quoi ressemble un programme de conformité BSA AML?

Les institutions financières conformes mettent en œuvre un programme supérieur des capacités de reporting et de tenue de registres pour garantir que les informations appropriées sont collectées pour toutes les transactions. La réglementation BSA / AML oblige les institutions financières à:

• Tenir des registres des achats au comptant d’instruments négociables
• Classer les rapports sur les transactions en espèces supérieures à 10 000 $
• Signaler comme suspects activité qui pourrait signifier le blanchiment d’argent, l’évasion fiscale ou d’autres activités criminelles

Obtenir une évaluation complète des risques BSA AML de CSI

Le respect de la conformité BSA AML prend un temps précieux et Ressources. Tirez parti de l’audit BSA AML de CSI pour réduire la charge de travail. Notre outil d’audit BSA / AML fournit:

• Une évaluation complète axée sur les tests basés sur les risques
• Examens des documents, politiques et procédures connexes
• An rapport objectif une fois terminé, notant les violations, les constatations ou les points faibles
• Un plan d’action correctif personnalisé pour aider à renforcer et à améliorer votre programme global de BSA et de LBC

Avec son fonctionnalités de documentation et composant de tenue de registres et de rétention, l’outil d’audit BSA / AML de CSI permet à votre institution de rester conforme. Et si vous avez besoin d’une évaluation des risques AML plus robuste, CSI effectuera un examen sur place de la politique AML BSA de votre institution.

Soyez plus confiant dans votre conformité AML

Avez-vous confiance dans votre programme de conformité BSA AML? Laissez-nous vous aider. Découvrez comment l’audit BSA / AML de CSI peut aider votre institution financière à évaluer les risques et à se conformer à la réglementation BSA AML.