Miért fontos a BSA AML Compliance?

1970-ben a kongresszus elfogadta a banktitokról szóló törvényt (BSA) – más néven pénzmosás elleni küzdelmet ( AML) törvény. Azóta az önéhez hasonló pénzügyi intézményeknek együtt kell működniük a kormányzati szervekkel a pénzmosás felderítése és megelőzése érdekében. De a kormányzati előírások betartása teljes munkaidõnek érezheti magát.

Távolítsa el a BSA AML-szabályozás terheit, és hozzon létre egy erõs pénzmosás elleni megfelelési programot a CSI BSA AML audit eszközével.

Ki áll az akcióban a BSA AML-megfelelésért?

A BSA hagyományos bankoktól, hitelszövetkezetektől és takarékosságoktól, valamint nem banki pénzügyi intézményektől, értékpapír-kereskedőktől és pénzszolgáltatóktól követeli meg az antitestellenes tevékenységet. pénzmosási ellenőrzések és a nyilvántartás vezetése olyan eseményekről, amelyek jelezhetik a pénzmosás előfordulását.

A Pénzügyi Bűnözés Elleni Hálózat (FinCEN) a BSA adminisztrátora. Az évek során pedig a BSA-t megerősítették a későbbi pénzmosás elleni törvények. Ez magában foglalja az USA PATRIOT Act betartásának egyes részeit, amelyek a terrorizmus finanszírozása formájában történő pénzmosásra összpontosítanak.

Hogyan néz ki a BSA AML Compliance Programja?

A megfelelő pénzügyi intézmények felsőbbrendűek jelentéstételi és nyilvántartási képességek annak biztosítása érdekében, hogy minden tranzakcióhoz megfelelő információkat gyűjtsenek. A BSA / AML szabályozás előírja a pénzügyi intézmények számára, hogy:

• nyilvántartást vezessenek az átruházható eszközök készpénzvásárlásáról
• 10 000 USD feletti készpénzes tranzakciókról jelentést készítsenek
• gyanús bejelentést tevékenység, amely pénzmosást, adókijátszást vagy más bűncselekményt jelenthet

Szerezzen átfogó BSA AML kockázatértékelést a CSI-től

A BSA AML betartásának betartása értékes időt és időt igényel erőforrások. Használja ki a CSI BSA AML auditját a munkaterhelés csökkentése érdekében. BSA / AML audit eszközünk a következőket nyújtja:

• átfogó értékelés, amely a kockázatalapú tesztelésre összpontosít
• a kapcsolódó dokumentumok, irányelvek és eljárások áttekintése
• egy objektív jelentés a befejezéskor, észrevéve az esetleges jogsértéseket, megállapításokat vagy gyengeségeket
• Testre szabott korrekciós intézkedési terv az általános BSA és AML program megerősítéséhez és továbbfejlesztéséhez

A továbbfejlesztett a dokumentációs funkciók, valamint a nyilvántartás és megőrzés összetevője, a CSI BSA / AML audit eszköze megkönnyíti az intézmény számára, hogy megfeleljen. És ha erőteljesebb AML-kockázatértékelésre van szüksége, a CSI helyszíni ellenőrzést végez az intézmény BSA AML-házirendjéről.

Legyen magabiztosabb az AML-megfelelésben

bizalom a BSA AML megfelelőségi programjában? Segítsen eljutni oda. Tudjon meg többet arról, hogy a CSI BSA / AML ellenőrzése hogyan segítheti pénzügyi intézményét a kockázat felmérésében és a BSA AML előírások betartásában.