Rivedere il rapporto sull’invecchiamento della contabilità clienti almeno mensilmente, e idealmente più spesso, può aiutare a garantire che i tuoi clienti e i clienti ti stanno pagando. Almeno ti dice dove si trovano in modo da poter prendere provvedimenti per raccogliere se necessario.

Spiegazione dei crediti verso clienti

I crediti verso clienti a volte chiamati “crediti” o “A / R” sono gli importi dovuti a un’azienda dai suoi clienti. Potresti considerarli come “pagamenti dovuti alla mia attività”.

I crediti sono considerati una risorsa aziendale perché hanno un valore. Rappresentano l’importo totale dovuto alla tua attività. Sono stati classificati in alto nell’elenco dei beni perché possono essere convertiti in contanti. Non appena vengono pagati, diventano contanti.

Alcune aziende che operano con il contante o che fanno molto affidamento su un cliente che utilizza carte di credito non hanno crediti. Ma se fatturate ai vostri clienti e se offrite loro termini come il pagamento per un certo periodo di tempo, vorrete essere in grado di eseguire un rapporto sull’invecchiamento della vendita in modo da poter vedere quanto è dovuto da ciascuno di loro.

Metodo di contabilità e crediti

Probabilmente stai utilizzando il metodo di contabilità per competenza invece della contabilità di cassa se la tua attività ha un discreto numero di clienti che non pagare immediatamente. questo metid di contabilità viene utilizzato per abbinare entrate e spese nell’anno corretto. Con la contabilità per competenza, puoi includere un importo da ricevere nel reddito lordo per l’anno fiscale se puoi stabilire il tuo diritto a ricevere il denaro e l’importo, con una fattura, ad esempio.

Il processo di raccolta di denaro dai clienti in questo tipo di attività in genere inizia con una fattura, una fattura al cliente. La fattura indica l’importo dovuto e quando è dovuto, compresi i termini di pagamento. I termini di pagamento a volte includono uno sconto per pagamento anticipato. Può anche mostrare i termini e l’addebito per l’estensione del tempo di pagamento.

Report scadenza contabilità clienti

La scadenza della contabilità clienti, a volte chiamata riconciliazione della contabilità clienti, è il processo di classificazione di tutti gli importi dovuti da tutti i clienti, inclusa la durata gli importi sono stati in sospeso e non pagati. Stai “invecchiando” queste informazioni. Il rapporto sull’invecchiamento viene utilizzato per riscuotere i debiti e stabilire il credito.

Le categorie standard per questo tipo di rapporto includono:

• Corrente: scadenza immediata
• Da 1 a 30 giorni: scadenza entro i prossimi 30 giorni
• Da 31 a 60 giorni: scadenza di un mese
• Da 61 a 90 giorni: scadenza di due mesi
• 91 giorni e oltre: più di due mesi in ritardo

Se un cliente ha diverse fatture sostenute in momenti diversi, il rapporto mostrerà quanto è dovuto ea che ora. Ad esempio, un rapporto sulla scadenza dei crediti per Delicatessen di JR potrebbe essere simile a questo:

• $ 230 30 giorni
• $ 120 60 giorni
• $ 390 Oltre 90 giorni.

Lo scopo di questa scadenza dei crediti è quello di mostrare quali crediti devono essere trattati più urgentemente perché ” sono in ritardo da più tempo. Questo rapporto è standard con la maggior parte dei programmi software di contabilità aziendale, inclusi i sistemi online.

Importanza di un rapporto sull’invecchiamento dei crediti commerciali

La regola numero uno nella riscossione dei crediti è che più a lungo è dovuto un debito, meno è probabile che tu “sarai in grado di riscuoterlo. Conoscere i tuoi clienti e i loro debiti è fondamentale per riscuotere da loro.

Come utilizzare un rapporto sull’invecchiamento della vendita

Prima guarda le somme maggiori dovute da tutti i clienti. Questi importi sono attuali? Sono 30 giorni? O le fatture sono in sospeso da 120 giorni o più?

Considera il principio 80/20 (a volte chiamato principio di Pareto) che afferma che circa l’80% dei problemi è causato dal 20% del gruppo. Se ti concentri sul 20%, i clienti con i saldi più elevati, stai massimizzando le tue raccolte. In questo modo otterrai il rendimento più elevato. Determina come gestirai ciascuna di queste grandi fatture, quindi scrivi un piano e fai in modo che il tuo responsabile della contabilità clienti inizi a lavorare.

Prendere Clienti per le collezioni

Ora, guarda le fatture che sono state dovute per un lungo periodo di tempo. Stabilisci se sei pronto a portare ciascuno di questi clienti alla fase successiva del processo di riscossione, inviando i conti a un’agenzia di recupero crediti o intentare una causa in tribunale per le controversie di modesta entità. Potresti sapere che la moglie di un cliente ha un cancro terminale, quindi potrebbe decidere di non portare quella persona in tribunale.È la tua azienda, quindi puoi decidere.

Infine, utilizza il tuo sistema di riscossione per determinare come contatterai tutti i clienti con fatture scadute di 30 giorni o più. Lascia che il sistema ti guidi, ma non esitare a fare eccezioni.

Prima di tentare di citare qualcuno in tribunale per un debito inesigibile, tieni presente lo statuto del tuo stato di limitazioni sulle collezioni. Questo periodo di tempo varia in base allo stato.

Il periodo di raccolta medio

Potresti anche voler calcolare un rapporto di analisi aziendale chiamato “periodo di raccolta medio”. Questo calcolo mostra il numero di giorni, in media, necessari per raccogliere le vendite della tua azienda. Puoi vedere se questo rapporto aumenta nel tempo, richiedendo molto tempo per la raccolta.

La formula per il periodo medio di raccolta è:

Cosa se non puoi incassare?

Potresti essere in grado di richiedere una detrazione per crediti inesigibili sulla tua dichiarazione dei redditi aziendale se non puoi riscuotere su un credito. A tal fine, devi utilizzare il metodo della contabilità per competenza.

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