Perché la conformità BSA AML è importante?

Nel 1970, il Congresso ha approvato il Bank Secrecy Act (BSA), noto anche come Anti-Money Laundering ( AML). Da allora, agli istituti finanziari come il tuo è stato richiesto di collaborare con le agenzie governative per rilevare e prevenire il riciclaggio di denaro. Ma stare al passo con le normative governative può sembrare un lavoro a tempo pieno.

Allevia l’onere delle normative BSA AML e crea un forte programma di conformità antiriciclaggio con lo strumento di audit BSA AML di CSI.

Chi è coinvolto nella conformità alla BSA AML?

La BSA richiede che banche tradizionali, unioni di credito e parsimoniosi, nonché istituzioni finanziarie non bancarie, commercianti di valori mobiliari e attività di servizi monetari, svolgano attività anti- controlli antiriciclaggio e per conservare registrazioni specifiche di eventi che potrebbero segnalare il verificarsi di riciclaggio di denaro.

Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) è l’amministratore della BSA. E nel corso degli anni, la BSA è stata rafforzata con successive leggi antiriciclaggio. Ciò include parti della conformità al PATRIOT Act degli Stati Uniti, che si concentrano sul riciclaggio di denaro sotto forma di finanziamento del terrorismo.

Che aspetto ha un programma di conformità AML BSA?

Le istituzioni finanziarie conformi implementano superiori funzionalità di reporting e registrazione per garantire la raccolta delle informazioni appropriate per tutte le transazioni. Le normative BSA / AML richiedono agli istituti finanziari di:

• Tenere registri degli acquisti in contanti di strumenti negoziabili
• Archiviare segnalazioni di transazioni in contanti superiori a $ 10.000
• Segnalare sospetti attività che potrebbero significare riciclaggio di denaro, evasione fiscale o altre attività criminali

Ottieni una valutazione completa del rischio AML BSA da CSI

L’adesione alla conformità AML BSA richiede tempo prezioso e risorse. Sfrutta l’audit BSA AML di CSI per ridurre il carico di lavoro. Il nostro strumento di verifica BSA / AML fornisce:

• Una valutazione completa incentrata sui test basati sul rischio
• Revisioni di documenti, politiche e procedure correlati
• An relazione oggettiva al completamento, annotando eventuali violazioni, risultati o aree di debolezza
• Un piano di azioni correttive su misura per contribuire a rafforzare e migliorare il tuo programma globale di BSA e AML

Con il suo miglioramento caratteristiche della documentazione e componente di registrazione e conservazione, lo strumento di audit BSA / AML di CSI semplifica la conformità del tuo istituto. E se hai bisogno di una valutazione del rischio AML più solida, CSI eseguirà una revisione in loco della policy BSA AML del tuo istituto.

Sii più fiducioso nella tua conformità AML

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