Migliori fondi indicizzati a febbraio 2021
I fondi indicizzati sono apprezzati dagli investitori perché promettono la proprietà di un’ampia varietà di azioni, una diversificazione immediata e un rischio inferiore, di solito il tutto a un prezzo basso. Ecco perché molti investitori, in particolare i principianti, ritengono che i fondi indicizzati siano investimenti superiori ai singoli titoli.
Tra i migliori ci sono i fondi indicizzati basati sullo standard & Poor’s 500 Indice (S & P 500). L’indice include centinaia delle più grandi società americane diversificate a livello globale in ogni settore, rendendolo a basso rischio quanto l’investimento in azioni. Ovviamente, come ha dimostrato il 2020, anche l’intero mercato può oscillare notevolmente, soprattutto se accade qualcosa di importante.
Questo indice è la definizione stessa del mercato e, possedendo un fondo basato sull’indice, tu ” Otterrò il rendimento del mercato, storicamente circa il 10 percento all’anno. È tra gli indici più popolari.
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Ecco tutto ciò che devi sapere sui fondi indicizzati, inclusi cinque dei principali fondi indicizzati da considerare di aggiungere al tuo portafoglio quest’anno.
Che cos’è un fondo indicizzato?
Un fondo indicizzato è un fondo di investimento, un fondo comune o un fondo negoziato in borsa (ETF), basato su un paniere di azioni o indice preimpostato. Questo indice può essere creato dallo stesso gestore del fondo o da un’altra società come una banca di investimento o una società di intermediazione.
Questi gestori di fondi imitano l’indice, creando un fondo che assomigli il più possibile all’indice , senza gestire attivamente il fondo. Nel tempo l’indice cambia, man mano che le società vengono aggiunte e rimosse, e il gestore del fondo replica meccanicamente tali cambiamenti nel fondo.
A causa di questo approccio, i fondi indicizzati sono considerati un tipo di investimento passivo, piuttosto che attivo investire laddove un gestore di fondi analizza le azioni e cerca di scegliere i migliori risultati. Questo approccio passivo significa che i fondi indicizzati tendono ad avere rapporti di spesa bassi, mantenendoli economici per gli investitori che entrano nel mercato.
Alcuni degli indici più noti includono l’S & P 500, Dow Jones Industrial Average e Nasdaq 100. L’indicizzazione è una strategia popolare da utilizzare per gli ETF e praticamente tutti gli ETF sono basati su indici.
Perché sono indice fondi così popolari?
Il fondo indicizzato S & P 500 continua ad essere tra i fondi indicizzati più popolari. I fondi S & P 500 offrono un buon rendimento nel tempo, sono diversificati e a basso rischio quasi quanto l’investimento in azioni.
- Rendimenti interessanti – Come tutte le azioni, l’S & P 500 fluttuerà. Ma nel tempo l’indice è tornato di circa il 10 percento all’anno. Ciò non significa che i fondi indicizzati guadagnino ogni anno, ma per lunghi periodi di tempo questo è stato il rendimento medio.
- Diversificazione: agli investitori piacciono i fondi indicizzati perché offrono una diversificazione immediata. Con un acquisto, gli investitori possono possedere un’ampia gamma di società. Una quota di un fondo indicizzato basato su S & P 500 fornisce la proprietà di centinaia di società.
- Rischio inferiore: poiché sono diversificate, investono in un Il fondo indicizzato presenta un rischio inferiore rispetto al possesso di poche azioni individuali. Ciò non significa che non puoi perdere denaro o che siano sicuri come un CD, ad esempio, ma l’indice fluttuerà molto meno delle singole azioni.
- Basso costo: i fondi dell’indice possono addebitare pochissimo per questi vantaggi, con un basso rapporto di spesa. Per fondi più grandi puoi pagare da $ 3 a $ 10 all’anno per ogni $ 10.000 che hai investito. In effetti, un fondo (elencato di seguito) non ti addebita alcun rapporto di spesa. Quando si tratta di fondi indicizzati, il costo è uno dei fattori più importanti per il rendimento totale.
Mentre alcuni fondi come S & P 500 fondi indicizzati ti consentono di possedere società in diversi settori, altri possiedono solo un settore specifico, un paese o persino uno stile di investimento (ad esempio, azioni con dividendi).
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Migliori fondi indicizzati per febbraio 2021
L’elenco di seguito include i fondi indicizzati S & P 500 di una varietà di società e include alcuni dei fondi a costo più basso scambiati sui mercati pubblici. Quando si tratta di un fondo indicizzato come questo, uno dei fattori più importanti per il rendimento totale è il costo.Sono inclusi due fondi comuni di investimento e tre ETF:
- Indice Fidelity ZERO Large Cap
- Vanguard S & P 500 ETF
- SPDR S & P 500 ETF Trust
- iShares Core S & P 500 ETF
- Schwab S & P 500 Index Fund
Indice Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)
Il Il fondo comune Fidelity ZERO Large Cap Index fa parte dell’incursione della società di investimento in fondi comuni di investimento senza rapporto di spesa, quindi il suo soprannome ZERO. Il fondo non traccia ufficialmente l’S & P 500 – tecnicamente segue l’indice Fidelity U.S. Large Cap – ma la differenza è accademica. La vera differenza è che Fidelity a misura di investitore non deve pagare una tassa di licenza per utilizzare il nome S & P, mantenendo i costi inferiori per gli investitori.
Rapporto di spesa: 0 percento. Ciò significa che ogni $ 10.000 investiti costerebbe $ 0 all’anno.
Vanguard S & P 500 ETF (VOO)
Come suggerisce il nome, il Vanguard S & P 500 segue l’indice S & P 500 ed è uno dei fondi più grandi sul mercato con centinaia di miliardi di il fondo. Questo ETF ha iniziato a essere negoziato nel 2010 ed è sostenuto da Vanguard, una delle potenze del settore dei fondi.
Rapporto di spesa: 0,03%. Ciò significa che ogni $ 10.000 investiti costerebbe $ 3 all’anno.
SPDR S & P 500 ETF Trust (SPY)
SPDR S & P 500 ETF è il nonno degli ETF, essendo stato fondato nel lontano 1993. Ha contribuito a dare il via all’ondata di investimenti in ETF che è diventata così popolare oggi. Con centinaia di miliardi nel fondo, è tra gli ETF più popolari. Il fondo è sponsorizzato da State Street Global Advisors, un altro dei pesi massimi del settore, e segue l’S & P 500.
Expense ratio: 0,09 percento. Ciò significa che ogni $ 10.000 investiti costerebbe $ 9 all’anno.
iShares Core S & P 500 ETF (IVV)
The iShares Core S & P 500 ETF è un fondo sponsorizzato da una delle più grandi società di fondi, BlackRock. Questo fondo iShares è uno dei più grandi ETF e, come questi altri grandi fondi, tiene traccia dell’S & P 500. Con una data di lancio del 2000, questo fondo è un altro giocatore di lunga data che ha seguito da vicino l’indice nel tempo.
Rapporto di spesa: 0,03%. Ciò significa che ogni $ 10.000 investiti costerebbe $ 3 all’anno.
Schwab S & P 500 Index Fund (SWPPX)
Con decine di miliardi in asset, lo Schwab S & P 500 Index Fund si trova sul lato minore tra i pesi massimi di questo elenco, ma non è davvero una preoccupazione per gli investitori. Questo fondo comune di investimento ha un solido record che risale al 1997 ed è sponsorizzato da Charles Schwab, uno dei nomi più rispettati del settore. Schwab è particolarmente noto per la sua attenzione alla realizzazione di prodotti a misura di investitore, come dimostra il rapporto di spesa sottile di questo fondo.
Rapporto di spesa: 0,02%. Ciò significa che ogni $ 10.000 investiti costerebbe $ 2 all’anno.
Bottom line
Questi sono alcuni dei migliori fondi indicizzati S & P 500 su mercato, offrendo agli investitori un modo per possedere le azioni della S & P 500 a basso costo, pur godendo dei vantaggi della diversificazione e del minor rischio. Con questi vantaggi, non sorprende che questi siano alcuni dei più grandi fondi sul mercato.
Ulteriori informazioni:
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