Gli agenti gestiscono e hanno accesso alle tue finanze. È importante che tu scelga qualcuno di cui ti puoi fidare completamente. La persona dovrebbe essere discreta, responsabile e organizzata. Può essere un familiare o un amico fidato. Se disponi di un grande patrimonio, puoi persino scegliere di nominare il tuo commercialista o avvocato come agente.

Gli agenti sono responsabili delle tue responsabilità finanziarie, inclusi investimenti, transazioni bancarie, assicurazioni, reclami e controversie, famiglia obblighi (mantenimento dei figli, alimenti o compensi, tasse scolastiche), pagamenti pensionistici militari, pagamenti di sicurezza sociale, bollette e pagamenti di debiti e tasse.

Anche se gli agenti potrebbero non essere responsabili di prendere decisioni mediche per te, potrebbero assicurati che le tue spese mediche e l’assicurazione sanitaria siano pagate.

Il tuo agente designato deve agire nel tuo miglior conto. Ciò significa che dovresti scegliere qualcuno che capisca quali sono i tuoi migliori interessi e come potresti agire nelle situazioni presentate. Se commettono un errore di giudizio minore, di solito è perdonato. Ma se iniziano ad agire in modo sconsiderato o contro il tuo migliore interesse, potrebbero potenzialmente perdere la loro procura (POA) per decisione del tribunale.

Il documento stesso delinea molte delle responsabilità e delle aspettative dell’agente. dovrebbe discutere questi obblighi con loro prima di finalizzare i documenti. Se tu o loro non ritieni di poter soddisfare le tue aspettative, potresti dover scegliere un altro agente. Se finisci per nominare il tuo commercialista o avvocato, devi assicurarti di mettere da parte abbastanza soldi per pagare le loro parcelle.