BSA AML 준수가 중요한 이유는 무엇입니까?

1970 년 의회는 자금 세탁 방지 (BSA)라고도하는 은행 비밀 법 (BSA)을 통과 시켰습니다. AML) 법. 그 이후로 귀하와 같은 금융 기관은 자금 세탁을 감지하고 방지하기 위해 정부 기관과 협력해야합니다. 그러나 정부 규정을 준수하는 것은 정규직처럼 느껴질 수 있습니다.

BSA AML 규정의 부담을 덜고 CSI의 BSA AML 감사 도구를 사용하여 강력한 자금 세탁 방지 준수 프로그램을 만듭니다.

누가 BSA AML 규정 준수를 위해 노력하고 있습니까?

BSA는 전통적인 은행, 신용 조합 및 중고품뿐만 아니라 비은행 금융 기관, 증권 딜러 및 금융 서비스 기업이 자금 세탁 수표를 확인하고 자금 세탁 발생을 알릴 수있는 사건의 특정 기록을 보관합니다.

금융 범죄 단속 네트워크 (FinCEN)는 BSA의 관리자입니다. 그리고 수년에 걸쳐 BSA는 후속 자금 세탁 방지법을 통해 강화되었습니다. 여기에는 테러 자금 조달 형태의 자금 세탁에 초점을 맞춘 미국 PATRIOT 법 준수의 일부가 포함됩니다.

BSA AML 준수 프로그램은 어떻게 생겼습니까?

준수 금융 기관은 우수한 모든 거래에 대해 적절한 정보가 수집되고 있는지 확인하기위한보고 및 기록 보관 기능. BSA / AML 규정에 따라 금융 기관은 다음을 수행해야합니다.

• 협상 가능한 상품의 현금 구매 기록 보관
• $ 10,000 이상의 현금 거래 보고서 제출
• 의심스러운 신고 자금 세탁, 탈세 또는 기타 범죄 활동을 의미 할 수있는 활동

CSI에서 포괄적 인 BSA AML 위험 평가 받기

BSA AML 준수 준수에는 귀중한 시간이 걸리며 자원. CSI의 BSA AML 감사를 활용하여 워크로드를 줄일 수 있습니다. BSA / AML 감사 도구는 다음을 제공합니다.

• 위험 기반 테스트에 초점을 맞춘 포괄적 인 평가
• 관련 문서, 정책 및 절차 검토
• An 완료시 위반 사항, 발견 사항 또는 약점을 기록한 객관적인 보고서
• 전체 BSA 및 AML 프로그램을 강화하고 향상시키는 데 도움이되는 맞춤형 시정 조치 계획

향상된 문서화 기능과 기록 유지 및 보존 구성 요소 인 CSI의 BSA / AML 감사 도구를 사용하면 기관이 규정을 쉽게 준수 할 수 있습니다. 더욱 강력한 AML 위험 평가가 필요한 경우 CSI는 기관의 BSA AML 정책에 대한 현장 검토를 수행합니다.

AML 규정 준수에 대해 더 확신

있습니까? BSA AML 규정 준수 프로그램에 대한 확신이 있으십니까? 당신이 거기에 도달하도록 도와 드리겠습니다. CSI의 BSA / AML 감사가 금융 기관이 위험을 평가하고 BSA AML 규정을 충족하는 데 어떻게 도움이되는지 자세히 알아보세요.