Hvorfor er BSA AML-overholdelse viktig?

I 1970 vedtok Kongressen Bank Secrecy Act (BSA) – også kjent som anti-hvitvasking av penger ( AML) lov. Siden da har finansinstitusjoner som din blitt pålagt å samarbeide med offentlige etater for å oppdage og forhindre hvitvasking av penger. Men å holde tritt med myndigheters regelverk kan føles som en heltidsjobb.

Lett byrden av BSA AML-regelverk og lag et sterkt program for overholdelse av hvitvasking av penger med CSIs BSA AML-revisjonsverktøy.

Hvem er på kroken for BSA AML-overholdelse?

BSA krever at tradisjonelle banker, kredittforeninger og bedrifter, samt ikke-bankiske finansinstitusjoner, verdipapirhandlere og pengetjenestevirksomheter, skal utføre anti- hvitvasking av sjekker og å føre spesifikke oversikter over hendelser som kan signalisere forekomsten av hvitvasking av penger.

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) er administrator av BSA. Og i løpet av årene har BSA blitt styrket gjennom påfølgende anti-hvitvaskingslover. Dette inkluderer deler av USAs PATRIOT Act-overholdelse, som fokuserer på hvitvasking av penger i form av terrorfinansiering.

Hvordan ser et BSA AML-overholdelsesprogram ut?

Overholdende finansinstitusjoner implementerer overlegen rapporterings- og journalføringsfunksjoner for å sikre at relevant informasjon samles inn for alle transaksjoner. BSA / AML-forskrifter krever at finansinstitusjoner:

• Holder oversikt over kjøp av kontanter av omsettelige instrumenter
• Filrapporter om kontanttransaksjoner over $ 10.000
• Rapporter mistenkelig aktivitet som kan bety hvitvasking, skatteunndragelse eller annen kriminell aktivitet

Få en omfattende BSA AML risikovurdering fra CSI

Overholdelse av BSA AML-overholdelse tar verdifull tid og ressurser. Utnytt CSIs BSA AML-revisjon for å redusere arbeidsmengden. Vårt BSA / AML revisjonsverktøy gir:

• En omfattende evaluering fokusert på risikobasert testing
• Gjennomgang av relaterte dokumenter, retningslinjer og prosedyrer
• En objektiv rapport etter ferdigstillelse og noterer seg brudd, funn eller områder med svakhet
• En skreddersydd korrigerende handlingsplan for å styrke og forbedre ditt generelle BSA- og AML-program

Med det forbedrede Dokumentasjonsfunksjoner og komponent for oppbevaring og oppbevaring, CSIs BSA / AML revisjonsverktøy gjør det enkelt for institusjonen din å være kompatibel. Og hvis du trenger en mer robust AML-risikovurdering, vil CSI foreta en gjennomgang på stedet av institusjonens BSA AML-policy.

Vær mer selvsikker i AML-overholdelsen

Har du tillit til BSA AML-overholdelsesprogrammet ditt? La oss hjelpe deg med å komme dit. Finn ut mer om hvordan CSIs BSA / AML-revisjon kan hjelpe finansinstitusjonen din med å vurdere risiko og oppfylle BSA AML-regelverket.