Waarom is BSA AML-naleving belangrijk?

In 1970 keurde het Congres de Bank Secrecy Act (BSA) goed, ook wel bekend als de Anti-Money Laundering ( AML) wet. Sindsdien zijn financiële instellingen zoals die van u verplicht om samen te werken met overheidsinstanties om het witwassen van geld op te sporen en te voorkomen. Maar het bijhouden van overheidsvoorschriften kan aanvoelen als een fulltime baan.

Verlicht de last van BSA AML-voorschriften en creëer een sterk anti-witwasprogramma voor compliance met CSI’s BSA AML-audittool.

Wie is er op de haak voor BSA AML-naleving?

De BSA vereist dat traditionele banken, kredietverenigingen en spaarzaamheid, evenals niet-bancaire financiële instellingen, effectenhandelaren en gelddienstverleners, anti- witwascontroles en het bijhouden van specifieke gebeurtenissen die kunnen wijzen op witwaspraktijken.

Het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) is de beheerder van het BSA. En in de loop der jaren is het BSA versterkt door latere antiwitwaswetten. Dit omvat delen van de naleving van de Amerikaanse PATRIOT Act, die zich richten op het witwassen van geld in de vorm van terrorismefinanciering.

Hoe ziet een BSA AML-nalevingsprogramma eruit?

Compliant financiële instellingen implementeren superieure rapportage- en registratiemogelijkheden om ervoor te zorgen dat de juiste informatie wordt verzameld voor alle transacties. BSA / AML-voorschriften vereisen dat financiële instellingen:

• Een register bijhouden van contante aankopen van verhandelbare instrumenten
• Rapporteren van contante transacties van meer dan $ 10.000
• Verdacht rapporteren activiteit die kan duiden op witwaspraktijken, belastingontduiking of andere criminele activiteiten

Ontvang een uitgebreide BSA AML-risicobeoordeling van CSI

Het naleven van BSA AML-naleving kost kostbare tijd en middelen. Maak gebruik van de BSA AML-audit van CSI om de werkdruk te verminderen. Onze BSA / AML-audittool biedt:

• Een uitgebreide evaluatie gericht op risicogebaseerde testen
• Beoordelingen van gerelateerde documenten, beleidslijnen en procedures
• Een objectief rapport na voltooiing waarin eventuele schendingen, bevindingen of zwakke punten worden opgemerkt.
• Een correctief actieplan op maat om uw algehele BSA- en AML-programma te helpen versterken en verbeteren

Met zijn verbeterde documentatiefuncties en een component voor het bijhouden en bewaren van gegevens, CSI’s BSA / AML-audittool maakt het gemakkelijk voor uw instelling om compliant te blijven. En als u een meer robuuste AML-risicobeoordeling nodig heeft, voert CSI ter plaatse een beoordeling uit van het BSA AML-beleid van uw instelling.

Wees meer zelfverzekerd in uw AML-naleving

Heeft u vertrouwen in uw BSA AML-nalevingsprogramma? Laat ons u daar helpen. Lees meer over hoe de BSA / AML-audit van CSI uw financiële instelling kan helpen bij het beoordelen van risico’s en het voldoen aan de BSA AML-voorschriften.