Rozpoczęcie małej firmy to ekscytujący czas. Ale weź pod uwagę, że nie wszystkie fundusze na start muszą pochodzić od Ciebie, właściciela firmy lub poprzez zwykłą pożyczkę bankową. Istnieją sposoby na odciążenie finansów, albo poprzez inwestorów, którzy zarabiają pieniądze tylko wtedy, gdy firma osiąga zysk, albo pożyczki o niższych stopach procentowych.

Oto 5 naszych najlepszych sposobów na znalezienie inwestorów dla Twojej małej firmy:

1. Poproś rodzinę lub znajomych o kapitał
2. Złóż wniosek o pożyczkę dla małej firmy na administrację
3. Weź pod uwagę inwestorów prywatnych
4. Skontaktuj się z firmami lub szkołami w Twojej dziedzinie pracy
5. Wypróbuj platformy finansowania społecznościowego, aby znaleźć inwestorów

Poproś rodzinę lub przyjaciół o kapitał

Może być najłatwiejszym i najbardziej opłacalnym sposobem na zdobycie pieniędzy dla Twojego startupu. Porozmawiaj z rodziną i przyjaciółmi o potrzebach swojej firmy. Zdecyduj, czy chcesz tylko pożyczki od nich, czy też chcesz funduszy inwestycyjnych. Pożyczka może być najłatwiejsza dla obu stron – po prostu spłacasz ją z czasem, wraz z odsetkami.

Inwestycja oznacza, że rodzina lub przyjaciele mieliby udział w Twojej firmie i podzieliliby się z Tobą ryzykiem. Jednak dzięki inwestycji możesz uzyskać więcej pieniędzy z góry iw przeciwieństwie do pożyczki nie będziesz spłacać jej w ratach. Inwestorzy otrzymają pieniądze tylko wtedy, gdy Twoja firma stanie się rentowna.

Ale nie bądź zbyt swobodny, jeśli chodzi o sposób, w jaki podchodzisz do tego z rodziną lub przyjaciółmi, ani zakładaj, że to sfinalizowana transakcja tylko dlatego, że znasz tych ludzi. Zrób odpowiednią ofertę (korzystając ze swojego biznesplanu) i daj im znać, kiedy mogą spodziewać się zwrotu pieniędzy. Jeśli są inwestorami, wyjaśnij ryzyko.

Rodzina i przyjaciele, którzy zostają inwestorami, mają pewną wadę, ponieważ łączysz biznes z przyjemnością. Jeśli firma upadnie, a ich pieniądze zostaną utracone, relacja może zostać napięta na zawsze.

Złóż wniosek o pożyczkę dla małych firm

Small Business Administration, czyli SBA, to Agencja rządowa Stanów Zjednoczonych, której celem jest pomoc małym firmom. Została założona w 1953 roku.

Chociaż agencja sama nie pożycza pieniędzy, ma na swojej stronie internetowej narzędzie do wyszukiwania pożyczkodawców, które pomaga firmom znaleźć pożyczkodawców, których administracja już zatwierdziła. SBA zagwarantuje również pewne pożyczki, co oznacza korzystne warunki spłaty i niższe stopy procentowe.

SBA oferuje również dotacje, których wymagania kwalifikacyjne można znaleźć tutaj.

Agencja jest również pomocna w inny sposób. Na swojej stronie internetowej zawiera narzędzia dla przedsiębiorców do planowania, uruchamiania i rozwijania działalności oraz zarządzania nimi, a także bezpłatne kursy online i linki do pomocy lokalnej.

Weź pod uwagę inwestorów prywatnych

Istnieją dwa główne typy inwestorów prywatnych – „aniołowie inwestorzy” i „inwestorzy wysokiego ryzyka”. W zamian za swoje inwestycje otrzymają zwykle akcje firmy (akcje, które nie są przedmiotem publicznego obrotu).

Przyjrzyjmy się bliżej różnicy między tymi dwoma typami inwestorów.

Aniołowie inwestujący

Anioł inwestujący to osoba o dużej wartości netto, która ma pieniądze, zasoby i doświadczenie, aby zapewnić firmie sukces. Jeśli inwestor-anioł wejdzie na pokład, prawdopodobnie wniesie wystarczająco dużo pieniędzy, aby inni inwestorzy nie byli potrzebni. Jednak inwestorzy-aniołowie zawsze oczekują wysokiego zwrotu z inwestycji. I nie zainwestują w cokolwiek – uzasadnienie biznesowe musi być hermetyczne.

Anielscy inwestorzy inwestują własny kapitał i zazwyczaj wchodzą na rynek, gdy biznes dopiero się zaczyna. Inwestycja anioła będzie oznaczać, że będzie miał udziały w firmie. Zarówno Amazon, jak i Apple zaczęły współpracować z aniołami biznesu.

Inwestor-anioł prawdopodobnie zechce uczestniczyć i mieć głos w codziennym rozwoju firmy. Istnieją zasoby internetowe, w których można znaleźć aniołów biznesu, takie jak Angel Capital Association. Stowarzyszenie wymienia anioły według stanu.

Inwestorzy wysokiego ryzyka

Inwestorzy wysokiego ryzyka są potrzebni, gdy firma się rozwija i być może zmierza do bardziej ryzykownego przedsięwzięcia. Inwestorzy venture capital nie używają własnych pieniędzy, ale inwestorów (zakładają fundusz, który jest używany przez innych do kupowania udziałów w firmie).

Chociaż inwestorzy venture capital mogą pomóc start-upowi, zazwyczaj przychodzą w biznes, gdy jest już założony, ma solidny zespół zarządzający i już okazał się sukcesem. Ta firma ma teraz plan zmian i potrzebuje pieniędzy. W rzeczywistości jego nowy produkt lub usługa może nawet zmienić zasady gry.

Kwoty wymagane od inwestorów venture capital są zwykle znacznie wyższe niż w przypadku aniołów biznesu, mogą sięgać milionów. Przewiduje się jednak, że zwrot z inwestycji będzie również bardzo wysoki.Podobnie jak inwestorzy typu aniołowie, inwestorzy kapitału podwyższonego ryzyka będą posiadali udziały w firmie i będą mieli wpływ na sposób jej działania.

Skontaktuj się z firmami lub szkołami w Twojej dziedzinie pracy

Prawdopodobnie już wiesz osoby wykonujące podobną pracę jak Twoja. Być może możesz skontaktować się z nimi, aby sprawdzić, czy mają jakieś zalecenia dotyczące tego, kto może być zainteresowany inwestowaniem w Twoją firmę.

Ten proces badawczy może zająć trochę czasu, ponieważ jest mało prawdopodobne, znaleźć kogoś chętnego do zainwestowania, wystarczy jeden telefon. W rzeczywistości być może będziesz musiał zadzwonić do wielu osób lub nawet uczestniczyć w wydarzeniach branżowych, aby nawiązać kontakt. Ale jeśli będziesz dalej szukać, możesz po prostu zostać wprowadzony do kogoś, kto lubi Twój biznesplan lub produkt na tyle, by w niego zainwestować.

Poza tym szkoły oferujące certyfikaty, dyplomy lub stopnie naukowe w Twojej dziedzinie są również możliwym sposobem dotarcia do potencjalnych inwestorów. Dzieje się tak, ponieważ często profesorowie prowadzący programy zapraszają gości do mówienia na określone tematy. Zazwyczaj ci goście są ekspertami w swojej dziedzinie. Być może zobaczysz, czy profesorowie lub ktoś z wydziału skontaktuje się z tymi gośćmi w Twoim imieniu, aby zorganizować wprowadzenie.

Wypróbuj platformy finansowania społecznościowego, aby znaleźć inwestorów

Finansowanie społecznościowe Platforma umożliwia osobom fizycznym lub przedsiębiorstwom pozyskiwanie środków online za pośrednictwem strony internetowej, która specjalizuje się w konkretnym rodzaju potrzebnego finansowania. Przyjrzyjmy się kilku różnym typom platform finansowania społecznościowego:

Finansowanie społecznościowe w oparciu o nagrody

W tym przypadku współpracownicy proszeni są o stosunkowo niewielkie kwoty pieniędzy w zamian za pewien rodzaj nagrody ze startu.

Podajmy przykład. Dave’s Drones to startup poszukujący funduszy na swój nowy produkt, drona 4K z technologią sztucznej inteligencji. Każdy inwestor, który zadeklaruje 600 USD, otrzyma darmowego drona, gdy produkt zostanie uruchomiony 18 miesięcy od teraz (o wartości detalicznej 900 USD). Ci, którzy zadeklarują 750 USD, otrzymają drona, dwie dodatkowe baterie i przedłużoną gwarancję.

To świetny sposób na zebranie pieniędzy, ponieważ firma pobiera opłatę „po kosztach” za wysłanie każdemu inwestorowi produktu po wydaniu prawdopodobnie będzie dużo mniej niż 600 USD. Wszystko, co dostaje inwestor, zakładając sukces, to świetna okazja.

Kickstarter i Indiegogo to dwa przykłady platform finansowania społecznościowego opartych na nagrodach.

Finansowanie społecznościowe w oparciu o darowizny

W tym przypadku nie oczekuje się zwrotu wniesionych pieniędzy, zwykle niewielkich kwot. Pieniądze wygenerowane z finansowania społecznościowego opartego na darowiznach są zwykle przeznaczone na projekt, na przykład w celu przekazania pieniędzy osoby lub rodziny cierpiące z powodu jakiejś straty lub dla społeczności, która ma potrzeby edukacyjne, medyczne lub w nagłych wypadkach. Pieniądze na organizację charytatywną lub non-profit mogą również generować bardzo potrzebne dolary dzięki finansowaniu społecznościowemu opartemu na darowiznach.

Na przykład rodzina osoby, u której zdiagnozowano chorobę, może założyć tłum oparty na darowiznach finansowanie kampanii pomagającej pokryć koszty, których ubezpieczenie nie pokryje. Albo rodzina, która straciła matkę lub ojca, może założyć fundusz na usługi pogrzebowe lub przyszłą edukację dla dzieci.

GoFundMe jest przykładem firmy crowdfundingowej opartej na darowiznach.

Partner – Pożyczki społecznościowe (lub finansowanie społecznościowe oparte na długach)

Przedsiębiorstwa typu peer to peer ułatwiają pożyczki, kojarząc osoby lub firmy potrzebujące pieniędzy z inwestorami.

Wnioskodawcy wypełniają formularz online formularz, a funkcja pożyczek typu peer-to-peer zapewnia potencjalnym inwestorom ocenę kredytową, którzy mogą zdecydować, czy pożyczyć pieniądze, czy nie.

Inwestorzy otrzymują zwrot pieniędzy co miesiąc wraz z odsetkami. W ten sposób nie są właścicielami żadnej z firm, którym przekazują fundusze. Najłatwiejszą analogią jest tutaj pożyczka bankowa, z tym wyjątkiem, że pożyczkobiorca płaci mniejsze odsetki, niż byłyby zwykle zwracane bankowi, a inwestor uzyskuje wyższy zwrot, niż uzyskałby za pośrednictwem zwykłego konta oszczędnościowego lub innego bankowy produkt inwestycyjny. Istnieje jednak ryzyko, ponieważ pieniądze inwestora nie są chronione przez rząd.

Przykłady organizacji pożyczkowych typu peer-to-peer to Lending Club i Prosper.

Akcyjne finansowanie społecznościowe

Jest to rodzaj finansowania społecznościowego, w którym inwestorzy przejmują część własności firmy, zazwyczaj za pośrednictwem udziałów. Chociaż ich pierwotna inwestycja nie zostanie zwrócona, otrzymają część zysków, jeśli firma będzie dobrze sobie radzić.

Zainwestowane kwoty nie są małe, zazwyczaj zaczynają się w tysiącach. Korzyści mogą być również znacznie większe niż typowa inwestycja, ale finansowanie społecznościowe oparte na akcjach jest również bardziej ryzykowne, ponieważ nie ma gwarancji zwrotu. Startupy zazwyczaj nie wypłacają dywidend ani odsetek w pierwszych dniach, a ochrona prawna jest mniejsza.

Przykładem platformy finansowania społecznościowego opartej na akcjach jest OurCrowd.

Inne pytania związane jak znaleźć inwestorów dla małych firm:

Czego szukają inwestorzy?

Jaki jest odpowiedni procent dla inwestora?

Czego szukają inwestorzy?

Inwestorzy zwracają uwagę na wiele rzeczy, decydując, czy zainwestować swoje pieniądze lub pieniądze swojej firmy w inną firmę. Obejmuje to badanie firmy:

• Pomysł lub produkt (czy jest wyjątkowy? Jeśli nie, czy cechy są unikalne? Jeśli nie, to dlaczego będzie się sprzedawać?)
• Biznesplan (w tym analiza rynku i wykonanie produktu)
• Zespół zarządzający (czy kierownictwo wyższego szczebla ma wykształcenie i doświadczenie, aby osiągnąć cel?)
• Dane finansowe, w tym:

• Zysk (do chwili obecnej)
• Wydatki (na jaki dochód jest wydawany)
• Prognozy finansowe

• Wskaźniki sukcesu

Inwestorzy będą również chcieli wiedzieć, w jaki sposób mogą wyciągnąć swoje pieniądze z firmy, gdy nadejdzie odpowiedni czas.

Co to jest odpowiedni procent Inwestor?

Kwota własności firmy przekazana inwestorowi jest często bezpośrednio związana z ilością pieniędzy, które inwestor jest skłonny w nią włożyć. Jednak w każdej firmie jest tak wiele różnych zmiennych, że nie ma poprawnej odpowiedzi przy określaniu wartości procentowej.

Pamiętaj jednak, że w przypadku inwestorów nakłady kapitałowe nie będą dla nich tego warte, jeśli procent jest za niski. Na przykład zaoferowanie inwestorowi 5% prawdopodobnie nie będzie miało sensu, ponieważ może oczekiwać niewielkiego zwrotu, nawet jeśli firma odniesie sukces. Sporo czasu zajmie mu też samo odzyskanie pierwotnej inwestycji, nie mówiąc już o rozpoczęciu osiągania jakichkolwiek zysków.