Najlepsze fundusze indeksowe w lutym 2021 r.
Fundusze indeksowe są popularne wśród inwestorów, ponieważ obiecują posiadanie szerokiej gamy akcji, natychmiastową dywersyfikację i mniejsze ryzyko – zwykle wszystko po niskiej cenie. Dlatego wielu inwestorów, zwłaszcza początkujących, uważa fundusze indeksowe za lepsze inwestycje niż pojedyncze akcje.
Wśród najlepszych są fundusze indeksowe oparte na standardzie & Poor’s 500 Indeks (S & P 500). Indeks obejmuje setki największych, globalnie zdywersyfikowanych amerykańskich firm z każdej branży, co sprawia, że jest to tak niskie ryzyko, jak inwestowanie w akcje. Oczywiście, jak pokazał rok 2020, nawet cały rynek może podlegać drastycznym wahaniom, zwłaszcza jeśli wydarzy się coś doniosłego.
Ten indeks jest samą definicją rynku, a posiadając fundusz oparty na indeksie, Uzyskam zwrot rynkowy, historycznie około 10 procent rocznie. Jest to jeden z najpopularniejszych indeksów.
Zobacz więcej
Oto wszystko, co musisz wiedzieć o funduszach indeksowych, w tym pięć największych funduszy indeksowych, które warto rozważyć w tym roku.
Co to jest fundusz indeksowy?
Fundusz indeksowy to fundusz inwestycyjny – fundusz inwestycyjny lub fundusz typu ETF – oparty na ustalonym koszyku akcji lub indeksie. Ten indeks może być utworzony przez samego zarządzającego funduszem lub przez inną firmę, taką jak bank inwestycyjny lub biuro maklerskie.
Ci zarządzający funduszami następnie naśladują indeks, tworząc fundusz, który w największym możliwym stopniu przypomina indeks bez aktywnego zarządzania funduszem. Z biegiem czasu indeks zmienia się, gdy spółki są dodawane i usuwane, a zarządzający funduszem mechanicznie powiela te zmiany w funduszu.
Z tego powodu fundusze indeksowe są uważane za rodzaj pasywnego inwestowania, a nie aktywnego inwestowanie, w ramach którego zarządzający funduszem analizuje akcje i próbuje wybrać te, które osiągają najlepsze wyniki. To pasywne podejście oznacza, że fundusze indeksowe mają zwykle niskie wskaźniki kosztów, dzięki czemu są tanie dla inwestorów wchodzących na rynek.
Niektóre z najbardziej znanych indeksów obejmują S & P 500, Dow Jones Industrial Average i Nasdaq 100. Indeksowanie to popularna strategia wykorzystywana przez fundusze ETF, a praktycznie wszystkie fundusze ETF są oparte na indeksach.
Dlaczego indeks tak popularne?
Fundusz indeksowy S & P 500 pozostaje jednym z najpopularniejszych funduszy indeksowych. S & Fundusze P 500 oferują dobry zwrot w czasie, są zdywersyfikowane i prawie tak niskie, jak inwestowanie w akcje.
- Atrakcyjne zwroty – Podobnie jak wszystkie akcje, S & P 500 będzie się wahać. Ale z biegiem czasu indeks wracał rocznie około 10 procent. Nie oznacza to, że fundusze indeksowe zarabiają co roku, ale w długim okresie jest to średni zwrot.
- Dywersyfikacja – inwestorzy lubią fundusze indeksowe, ponieważ oferują natychmiastową dywersyfikację. Za jednym zakupem inwestorzy mogą posiadać szeroką gamę spółek. Jeden udział w funduszu indeksowym oparty na S & P 500 zapewnia własność setek firm.
- Mniejsze ryzyko – ponieważ są one zdywersyfikowane, inwestowanie w fundusz indeksowy wiąże się z mniejszym ryzykiem niż posiadanie kilku pojedynczych akcji. Nie oznacza to, że nie możesz stracić pieniędzy ani że są one tak bezpieczne, jak na przykład płyta CD, ale indeks będzie się wahał znacznie mniej niż poszczególne akcje.
- Niski koszt – fundusze indeksowe mogą pobierają bardzo niskie opłaty za te korzyści, przy niskim współczynniku kosztów. W przypadku większych funduszy możesz zapłacić od 3 do 10 USD rocznie za każde zainwestowane 10 000 USD. W rzeczywistości jeden fundusz (wymieniony poniżej) nie pobiera żadnego wskaźnika wydatków. Jeśli chodzi o fundusze indeksowe, koszt jest jednym z najważniejszych czynników wpływających na całkowity zwrot.
Chociaż niektóre fundusze, takie jak S & P 500 funduszy indeksowych pozwala na posiadanie spółek z różnych branż, inni posiadają tylko określoną branżę, kraj, a nawet styl inwestowania (powiedzmy, akcje dywidendowe).
Zobacz więcej
Najlepsze fundusze indeksowe na luty 2021 r.
Lista poniżej zawiera fundusze indeksowe S & P 500 z różnych firm, a także jedne z najtańszych funduszy, które są dostępne na rynkach publicznych. W przypadku takiego funduszu indeksowego jednym z najważniejszych czynników wpływających na całkowity zwrot jest koszt.Uwzględniono dwa fundusze inwestycyjne i trzy fundusze ETF:
- Fidelity ZERO Large Cap Index
- Vanguard S & P 500 ETF
- SPDR S & P 500 ETF Trust
- iShares Core S & P 500 ETF
- Schwab S & Fundusz indeksowy P 500
Fidelity ZERO Indeks dużych spółek (FNILX)
Fundusz inwestycyjny Fidelity ZERO Large Cap Index jest częścią wyprawy firmy inwestycyjnej do funduszy inwestycyjnych bez wskaźnika wydatków, stąd jego nazwa ZERO. Fundusz oficjalnie nie śledzi S & P 500 – z technicznego punktu widzenia jest zgodny z indeksem Fidelity U.S. Large Cap Index – ale różnica jest akademicka. Prawdziwa różnica polega na tym, że Fidelity przyjazna inwestorom nie musi wyrzucać opłaty licencyjnej, aby używać nazwy S & P, co obniża koszty dla inwestorów.
Wskaźnik wydatków: 0 procent. Oznacza to, że każde zainwestowane 10 000 USD kosztowałoby 0 USD rocznie.
Vanguard S & P 500 ETF (VOO)
Jak sama nazwa wskazuje, Vanguard S & P 500 śledzi indeks S & P 500 i jest to jeden z największych funduszy na rynku z setkami miliardów Fundusz. Ten ETF rozpoczął obrót w 2010 roku i jest wspierany przez Vanguard, jedną z potęg w branży funduszy.
Wskaźnik wydatków: 0,03 procent. Oznacza to, że każde zainwestowane 10 000 USD kosztowałoby 3 USD rocznie.
SPDR S & P 500 ETF Trust (SPY)
SPDR S & ETF P 500 jest dziadkiem ETF-ów, który został założony w 1993 roku. Pomógł zapoczątkować falę inwestowania ETF, która stała się tak popularna dzisiaj. Z setkami miliardów w funduszu, jest jednym z najpopularniejszych funduszy ETF. Fundusz jest sponsorowany przez State Street Global Advisors – kolejny poważny podmiot w branży – i śledzi S & P 500.
Wskaźnik wydatków: 0,09 procent. Oznacza to, że każde zainwestowane 10 000 USD kosztowałoby 9 USD rocznie.
iShares Core S & P 500 ETF (IVV)
iShares Core S & P 500 ETF to fundusz sponsorowany przez jedną z największych firm, BlackRock. Ten fundusz iShares jest jednym z największych funduszy ETF i podobnie jak inne duże fundusze, śledzi S & P 500. Z datą powstania 2000, fundusz ten jest kolejnym graczem z wieloletnim stażem który dokładnie śledził indeks w czasie.
Wskaźnik wydatków: 0,03 procent. Oznacza to, że każde zainwestowane 10 000 USD kosztowałoby 3 USD rocznie.
Schwab S & Fundusz indeksowy P 500 (SWPPX)
Z dziesiątkami miliardów aktywów, fundusz Schwab S & P 500 Index znajduje się po mniejszej stronie największych graczy na tej liście, ale nie jest to tak naprawdę problemem dla inwestorów. Ten fundusz inwestycyjny ma bogatą historię sięgającą 1997 r., A jest sponsorowany przez Charlesa Schwaba, jednego z najbardziej szanowanych nazwisk w branży. Schwab jest szczególnie ceniony za to, że koncentruje się na tworzeniu produktów przyjaznych inwestorom, o czym świadczy wskaźnik wydatków tego funduszu, który jest bardzo cienki.
Wskaźnik wydatków: 0,02 procent. Oznacza to, że każde zainwestowane 10 000 USD kosztowałoby 2 USD rocznie.
Konkluzja
Oto jedne z najlepszych funduszy indeksowych S & P 500 na rynek, oferując inwestorom sposób na posiadanie akcji S & P 500 po niskich kosztach, przy jednoczesnym zachowaniu korzyści wynikających z dywersyfikacji i niższego ryzyka. Biorąc pod uwagę te korzyści, nic dziwnego, że są to jedne z największych funduszy na rynku.
Więcej informacji:
- Jak inwestować jak zawodowiec w fundusze indeksowe
- Najlepsi brokerzy online dla funduszy inwestycyjnych
- Najlepsi brokerzy inwestujący w fundusze ETF
Zobacz Więcej