Dlaczego zgodność BSA AML jest ważna?

W 1970 roku Kongres uchwalił ustawę o tajemnicy bankowej (BSA) – znaną również jako Anti-Money Laundering ( AML). Od tego czasu instytucje finansowe takie jak Twoja są zobowiązane do współpracy z agencjami rządowymi w celu wykrywania i zapobiegania praniu pieniędzy. Ale przestrzeganie przepisów rządowych może wydawać się pracą na pełny etat.

Odciążenie przepisów BSA w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i stworzenie silnego programu zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy dzięki narzędziu CSI do audytu BSA AML.

Kto jest na haku w kwestii zgodności BSA z AML?

BSA wymaga od tradycyjnych banków, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, a także niebankowych instytucji finansowych, dealerów papierów wartościowych i firm świadczących usługi pieniężne kontrole dotyczące prania brudnych pieniędzy oraz prowadzenie określonych zapisów zdarzeń, które mogą sygnalizować wystąpienie prania pieniędzy.

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) jest administratorem BSA. Z biegiem lat BSA zostało wzmocnione kolejnymi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy. Obejmuje to części zgodności z amerykańską ustawą PATRIOT Act, które koncentrują się na praniu pieniędzy w formie finansowania terroryzmu.

Jak wygląda program zgodności BSA AML?

Instytucje finansowe spełniające wymogi wdrażają możliwości raportowania i prowadzenia rejestrów w celu zapewnienia zbierania odpowiednich informacji dla wszystkich transakcji. Przepisy BSA / AML nakładają na instytucje finansowe obowiązek:

• Prowadzenie ewidencji zakupów gotówkowych zbywalnych instrumentów
• Dokumentowanie transakcji gotówkowych powyżej 10 000 USD
• Zgłaszanie podejrzanych działalność, która może oznaczać pranie brudnych pieniędzy, uchylanie się od płacenia podatków lub inną działalność przestępczą

Uzyskaj kompleksową ocenę ryzyka BSA AML od CSI

Przestrzeganie zgodności BSA z AML zajmuje cenny czas i zasoby. Wykorzystaj audyt BSA AML CSI, aby zmniejszyć obciążenie pracą. Nasze narzędzie do audytu BSA / AML zapewnia:

• Wszechstronną ocenę skoncentrowaną na testowaniu opartym na ryzyku
• Przeglądy powiązanych dokumentów, zasad i procedur
• An obiektywny raport po zakończeniu z odnotowaniem wszelkich naruszeń, ustaleń lub słabych punktów
• Dostosowany plan działań naprawczych, który pomoże wzmocnić i ulepszyć ogólny program BSA i AML

Dzięki ulepszonemu funkcje dokumentacyjne oraz składnik ewidencji i przechowywania, narzędzie audytowe CSI BSA / AML ułatwia Twojej instytucji zachowanie zgodności. A jeśli potrzebujesz bardziej rzetelnej oceny ryzyka AML, CSI przeprowadzi na miejscu przegląd polityki BSA Twojej instytucji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Bądź bardziej pewny swojej zgodności z AML

Czy masz zaufanie do programu zgodności BSA AML? Pomożemy Ci tam dotrzeć. Dowiedz się więcej o tym, jak audyt BSA / AML CSI może pomóc Twojej instytucji finansowej ocenić ryzyko i spełnić przepisy BSA AML.