Por que a conformidade com BSA AML é importante?

Em 1970, o Congresso aprovou a Lei de Sigilo Bancário (BSA), também conhecida como Anti-Lavagem de Dinheiro ( AML) lei. Desde então, instituições financeiras como a sua têm sido obrigadas a cooperar com agências governamentais para detectar e prevenir a lavagem de dinheiro. Mas acompanhar as regulamentações governamentais pode parecer um trabalho de tempo integral.

Alivie o fardo das regulamentações da BSA AML e crie um forte programa de conformidade contra a lavagem de dinheiro com a ferramenta de auditoria da BSA AML da CSI.

Quem está no gancho para conformidade com a AML da BSA?

A BSA exige que os bancos tradicionais, cooperativas de crédito e poupanças, bem como instituições financeiras não bancárias, negociantes de títulos e empresas de serviços monetários, realizem ações anti- branqueamento de capitais e para manter registros específicos de eventos que possam sinalizar a ocorrência de lavagem de dinheiro.

A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) é a administradora da BSA. E ao longo dos anos, a BSA foi fortalecida por meio de leis subsequentes de combate à lavagem de dinheiro. Isso inclui partes do cumprimento da Lei USA PATRIOT, que se concentra na lavagem de dinheiro na forma de financiamento do terrorismo.

Qual é a aparência de um Programa de Conformidade da BSA AML?

Instituições financeiras em conformidade implementam superior recursos de relatórios e manutenção de registros para garantir que as informações apropriadas sejam coletadas para todas as transações. Os regulamentos da BSA / AML exigem que as instituições financeiras:

• mantenham registros de compras em dinheiro de instrumentos negociáveis
• Relatórios de transações em dinheiro acima de US $ 10.000
• Relatórios suspeitos atividade que pode significar lavagem de dinheiro, evasão fiscal ou outras atividades criminosas

Obtenha uma avaliação de risco abrangente da BSA AML do CSI

A adesão ao cumprimento da BSA AML leva um tempo valioso e Recursos. Aproveite a auditoria BSA AML da CSI para ajudar a reduzir a carga de trabalho. Nossa ferramenta de auditoria BSA / AML fornece:

• Uma avaliação abrangente focada em testes baseados em risco
• Revisões de documentos, políticas e procedimentos relacionados
• Um relatório objetivo após a conclusão, observando quaisquer violações, descobertas ou áreas de fraqueza
• Um plano de ação corretiva sob medida para ajudar a fortalecer e aprimorar seu programa geral de BSA e AML

recursos de documentação e manutenção de registros e componente de retenção, a ferramenta de auditoria BSA / AML da CSI torna mais fácil para sua instituição manter a conformidade. E se você precisar de uma avaliação de risco de AML mais robusta, o CSI fará uma revisão no local da política de AML de sua instituição.

Seja mais confiante em sua conformidade de AML

Você tem confiança em seu programa de conformidade BSA AML? Deixe-nos ajudá-lo a chegar lá. Saiba mais sobre como a auditoria BSA / AML da CSI pode ajudar sua instituição financeira a avaliar o risco e atender aos regulamentos de AML da BSA.