Cele mai bune fonduri indexate în februarie 2021
Fondurile indexate sunt populare printre investitori, deoarece promit deținerea unei game largi de acțiuni, diversificare imediată și risc mai mic – de obicei, toate la un preț scăzut. De aceea, mulți investitori, în special începători, consideră că fondurile indexate sunt investiții superioare acțiunilor individuale.
Printre cele mai bune se numără fondurile indexate bazate pe standardul & Poor’s 500 Index (S & P 500). Indicele include sute de companii americane cele mai mari, diversificate la nivel global, din fiecare industrie, făcându-l la fel de risc scăzut pe măsură ce investesc acțiunile. Desigur, așa cum a arătat 2020, chiar și întreaga piață poate fluctua dramatic, mai ales dacă se întâmplă ceva important.
Acest indice este însăși definiția pieței și, deținând un fond bazat pe index, Voi obține rentabilitatea pieței, istoric, aproximativ 10 la sută pe an. Se numără printre cei mai populari indici.
Vedeți mai multe
Iată tot ce trebuie să știți despre fondurile indexate, inclusiv cinci dintre cele mai importante fonduri indexate pe care să le luați în considerare în portofoliul dvs. anul acesta.
Ce este un fond index?
Un fond index este un fond de investiții – fie un fond mutual, fie un fond tranzacționat la bursă (ETF) – care se bazează pe un coș prestabilit de acțiuni sau un indice. Acest index poate fi creat chiar de administratorul fondului sau de o altă companie, cum ar fi o bancă de investiții sau un brokeraj.
Acești administratori de fonduri imită apoi indexul, creând un fond care seamănă cât mai mult cu indexul. , fără a gestiona activ fondul. De-a lungul timpului, indicele se modifică, pe măsură ce companiile sunt adăugate și eliminate, iar administratorul fondului reproduce mecanic aceste modificări în fond.
Datorită acestei abordări, fondurile indexate sunt considerate un tip de investiții pasive, mai degrabă decât active investind acolo unde un administrator de fond analizează stocurile și încearcă să aleagă cei mai buni performanți. Această abordare pasivă înseamnă că fondurile indexate tind să aibă un raport de cheltuieli scăzut, menținându-le ieftine pentru investitorii care intră pe piață.
Unii dintre cei mai cunoscuți indici includ S & P 500, media industrială Dow Jones și Nasdaq 100. Indexarea este o strategie populară pentru ETF-uri de utilizat și practic toate ETF-urile se bazează pe indici.
De ce sunt indexurile fonduri atât de populare?
Fondul S & P 500 continuă să fie printre cele mai populare fonduri indexate. S & Fondurile P 500 oferă un randament bun în timp, sunt diversificate și cu un risc la fel de scăzut pe măsură ce investesc acțiunile.
- Randamente atractive – La fel ca toate stocurile, S & P 500 va fluctua. Dar, în timp, indicele a revenit cu aproximativ 10% anual. Asta nu înseamnă că fondurile indexate câștigă bani în fiecare an, dar pe perioade lungi de timp aceasta a fost rentabilitatea medie.
- Diversificare – Investitorilor le plac fondurile indexate, deoarece oferă diversificare imediată. Cu o singură achiziție, investitorii pot deține o gamă largă de companii. O cotă dintr-un fond index pe baza S & P 500 oferă proprietatea asupra a sute de companii.
- Risc mai mic – Deoarece sunt diversificate, investesc într-o fondul index are un risc mai mic decât deținerea câtorva acțiuni individuale. Asta nu înseamnă că nu puteți pierde bani sau că sunt la fel de sigure ca un CD, de exemplu, dar indicele va fluctua mult mai puțin decât stocurile individuale.
- Cost redus – Fondurile indexului pot percepe foarte puțin pentru aceste beneficii, cu un raport de cheltuieli scăzut. Pentru fonduri mai mari, puteți plăti între 3 și 10 USD pe an pentru fiecare 10.000 USD pe care l-ați investit. De fapt, un fond (enumerat mai jos) nu vă percepe deloc un raport de cheltuieli. Când vine vorba de fonduri indexate, costul este unul dintre cei mai importanți factori în randamentul dvs. total.
În timp ce unele fonduri precum S & P 500 de fonduri indexate vă permit să dețineți companii din industrii, altele dețin doar o anumită industrie, țară sau chiar un stil de investiții (să zicem, stocuri de dividende).
Vedeți mai multe
Cele mai bune fonduri indexate pentru februarie 2021
Lista mai jos include S & fonduri index P 500 de la o varietate de companii și include unele dintre cele mai ieftine fonduri de tranzacționare pe piețele publice. Când vine vorba de un fond indexat ca acesta, unul dintre cei mai importanți factori ai randamentului total este costul.Sunt incluse două fonduri mutuale și trei ETF-uri:
- Fidelity ZERO Large Cap Index
- Vanguard S & P 500 ETF
- SPDR S & P 500 ETF Trust
- iShares Core S & P 500 ETF
- Schwab S & P 500 Index Fund
Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)
Fondul mutual Fidelity ZERO Large Cap Index face parte din incursiunea societății de investiții în fonduri mutuale fără raport de cheltuieli, deci denumirea sa ZERO. Fondul nu urmărește oficial S & P 500 – din punct de vedere tehnic, urmează indicele Fidelity U.S. Large Cap Index – dar diferența este academică. Adevărata diferență este că Fidelity prietenos cu investitorii nu trebuie să elimine o taxă de licențiere pentru a utiliza numele S & P, menținând costurile mai mici pentru investitori.
Raport cheltuieli: 0%. Asta înseamnă că fiecare 10.000 USD investit ar costa 0 USD anual.
Vanguard S & P 500 ETF (VOO)
După cum sugerează și numele său, Vanguard S & P 500 urmărește indicele S & P 500 și este unul dintre cele mai mari fonduri de pe piață, cu sute de miliarde în Fondul. Acest ETF a început să se tranzacționeze în 2010 și este susținut de Vanguard, una dintre centralele din industria fondurilor.
Raportul cheltuielilor: 0,03% Asta înseamnă că fiecare 10.000 de dolari investiți ar costa 3 USD anual.
SPDR S & P 500 ETF Trust (SPY)
SPDR S & ETF P 500 este bunicul ETF-urilor, fondat până în 1993. A contribuit la declanșarea valului de investiții ETF care a devenit atât de popular astăzi. Cu sute de miliarde în fond, este printre cele mai populare ETF-uri. Fondul este sponsorizat de State Street Global Advisors – un alt grup greu din industrie – și urmărește S & P 500.
Raportul cheltuielilor: 0,09%. Asta înseamnă că fiecare 10.000 $ investiți ar costa 9 USD anual.
iShares Core S & P 500 ETF (IVV)
iShares Core S & P 500 ETF este un fond sponsorizat de una dintre cele mai mari companii de fonduri, BlackRock. Acest fond iShares este unul dintre cele mai mari ETF-uri și, la fel ca aceste alte fonduri mari, urmărește S & P 500. Cu o dată de înființare 2000, acest fond este un alt jucător de lungă durată. care a urmărit îndeaproape indexul în timp.
Raportul cheltuielilor: 0,03 la sută. Asta înseamnă că fiecare 10.000 de dolari investiți ar costa 3 dolari anual.
Schwab S & P 500 Index Fund (SWPPX)
Cu zeci de miliarde în active, Fondul Schwab S & P 500 Index se află pe partea mai mică a greutăților de pe această listă, dar acest lucru nu este cu adevărat o preocupare pentru investitori. Acest fond mutual are un record puternic datând din 1997 și este sponsorizat de Charles Schwab, unul dintre cele mai respectate nume din industrie. Schwab este remarcat în special pentru concentrarea sa pe realizarea de produse prietenoase cu investitorii, după cum reiese din raportul de cheltuieli subțire al acestui fond.
Raportul cheltuielilor: 0,02%. Asta înseamnă că fiecare 10.000 de dolari investiți ar costa 2 USD anual.
Concluzie
Acestea sunt unele dintre cele mai bune fonduri S & P 500 piață, oferind investitorilor o modalitate de a deține acțiunile S & P 500 la un cost redus, în timp ce se bucură în continuare de beneficiile diversificării și ale riscului mai mic. Cu aceste beneficii, nu este de mirare că acestea sunt unele dintre cele mai mari fonduri de pe piață.
Aflați mai multe:
- Cum să investiți ca un profesionist cu fonduri indexate
- Cei mai buni brokeri online pentru fonduri mutuale
- Cei mai buni brokeri pentru investiții ETF
Consultați Mai multe