De ce este importantă respectarea BSA AML?

În 1970, Congresul a adoptat Legea privind secretul bancar (BSA) – cunoscută și sub denumirea de Anti-spălare a banilor ( Legea AML). De atunci, instituțiilor financiare ca a dvs. li s-a cerut să coopereze cu agențiile guvernamentale pentru a detecta și preveni spălarea banilor. Dar respectarea reglementărilor guvernamentale se poate simți ca o slujbă cu normă întreagă.

Eliminați povara reglementărilor BSA AML și creați un program puternic de combatere a spălării banilor cu instrumentul de audit BSA AML al CSI.

Cine este în căutarea conformității cu BSA AML?

BSA solicită băncilor tradiționale, uniunilor de credit și serviciilor de credit, precum și instituțiilor financiare nebancare, dealerilor de valori mobiliare și companiilor de servicii monetare, să efectueze activități anti- verificări privind spălarea banilor și păstrarea unor evidențe specifice ale evenimentelor care ar putea semnala apariția spălării banilor.

Rețeaua de executare a infracțiunilor financiare (FinCEN) este administratorul BSA. Și de-a lungul anilor, BSA a fost consolidată prin legile ulterioare împotriva spălării banilor. Aceasta include părți din respectarea legii SUA PATRIOT Act, care se concentrează pe spălarea banilor sub formă de finanțare a terorismului.

Cum arată un program de conformitate BSA AML?

Instituțiile financiare care respectă implementarea superioră capacități de raportare și păstrare a înregistrărilor pentru a se asigura că informațiile adecvate sunt colectate pentru toate tranzacțiile. Regulamentele BSA / AML impun instituțiilor financiare să:

• Păstrează evidența achizițiilor în numerar ale instrumentelor negociabile
• Înregistrează rapoarte ale tranzacțiilor în numerar de peste 10.000 USD
• Raportează suspecte activitate care ar putea însemna spălare de bani, evaziune fiscală sau alte activități infracționale

Obțineți o evaluare cuprinzătoare a riscului BSA AML de la CSI

Respectarea conformității BSA AML necesită timp prețios și resurse. Utilizați auditul BSA AML al CSI pentru a reduce volumul de muncă. Instrumentul nostru de audit BSA / AML oferă:

• O evaluare cuprinzătoare axată pe testarea bazată pe riscuri
• Recenzii ale documentelor, politicilor și procedurilor aferente
• O raport obiectiv la finalizare observând orice încălcare, constatare sau domeniu de slăbiciune
• Un plan de acțiune corectivă adaptat pentru a vă ajuta să vă consolidați și să vă îmbunătățiți programul global BSA și AML

caracteristicile documentației și componenta de păstrare a evidenței și de păstrare, instrumentul de audit BSA / AML al CSI facilitează conformarea instituției dvs. Și dacă aveți nevoie de o evaluare a riscului AML mai robustă, CSI va efectua o revizuire la fața locului a politicii BSA AML a instituției dvs.

Fiți mai încrezători în conformitatea dvs. AML

Aveți încredere în programul dvs. de conformitate BSA AML? Lasă-ne să te ajutăm să te ducem acolo. Aflați mai multe despre modul în care auditul CSA BSA / AML vă poate ajuta instituția financiară să evalueze riscul și să respecte reglementările BSA AML.