Haben Sie sich jemals gefragt, warum Steuern so oft im selben Satz wie der Tod erwähnt werden? Sie sind beide unangenehm und Sie können am Ende keinen von beiden vermeiden. Aber das muss dich nicht runter bringen! Ihr Unternehmen tötet es und Ihre Kunden werden bedient. Sie müssen nur Onkel Sam und den KGB behalten – oops. . . die IRS – von Ihrem Rücken. Und um dies zu tun, müssen Sie die Steuersätze für Kleinunternehmen kennen.

Gehen wir also gemeinsam durch.

Was ist eine Gewerbesteuer?

Die Steuern, die Sie zahlen und wie Sie sie zahlen, hängen davon ab, wie Sie sie einrichten Ihr Unternehmen, aber es gibt drei allgemeine Arten von Unternehmenssteuern.1

Einkommenssteuern

Alle Unternehmen müssen eine jährliche Einkommensteuererklärung einreichen. C-Unternehmen zahlen Einkommensteuer zum Körperschaftsteuersatz, während alle anderen Unternehmen als „Pass-Through“ -Unternehmen gelten und zum individuellen Steuersatz besteuert werden (wir werden uns in einer Minute damit befassen).

Geschätzt Steuern

Freiberufler, unabhängige Auftragnehmer und Kleinunternehmer, die Steuern in Höhe von mindestens 1.000 USD schulden, müssen die vierteljährlichen Steuern schätzen und zahlen. Wenn Sie sie nicht oder nicht genug zahlen, können Sie dies Sie müssen mit Strafen und Zinsen konfrontiert sein und sich allen Arten von Unannehmlichkeiten aussetzen. Sie müssen also sicher sein, dass Sie die Fälligkeitstermine und den Zahlungszeitraum für den Kostenvoranschlag kennen.2

Beschäftigungssteuern

Selbständige müssen Selbstständigkeitssteuern zahlen, bei denen es sich um Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern handelt.

Sie müssen Steuern auf selbständige Erwerbstätigkeit zahlen, wenn:

• Ihr Nettoeinkommen 400 USD oder mehr beträgt
• Sie arbeiten für eine Kirche oder eine qualifizierte Kirche -kontrollierte Organisation, die eine Befreiung von den Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern gewählt hat und Sie einen Lohn von 108,28 USD oder mehr verdienen.3 Dies gilt nicht für Minister oder Mitglieder eines Ordens (wie Nonnen).

Wenn Sie Mitarbeiter haben, müssen Sie Arbeitssteuern zahlen, die Folgendes umfassen:

• Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern
• Quellensteuern des Bundes (diese werden technisch bezahlt von Ihr Mitarbeiter, aber Sie sind dafür verantwortlich, dass Uncle Sam es bekommt.
• Bundesarbeitslosensteuer (FUTA)

Es gibt auch Va Verschiedene Verbrauchsteuern je nach Art des Geschäfts. Oft als Sündensteuern bezeichnet, kann dies alles sein, von Steuern auf den Kauf von Schwerlastkraftwagen bis zum Verkauf von Alkohol und Tabak.

Wie hoch ist der Gewerbesteuersatz für 2020?

Jetzt, wo wir wissen, welche Arten von Steuern Unternehmen zahlen, wie hoch sind die Steuersätze? Dies hängt davon ab, wie Sie Ihr Unternehmen einrichten. Grundsätzlich gibt es zwei Möglichkeiten.

C-Unternehmen

Diese ist einfach (irgendwie). Das Gesetz über Steuersenkungen und Beschäftigung von 2018 – auch bekannt als Steuerreformgesetz – senkte den Einkommensteuersatz für alle Unternehmen, die als C-Unternehmen gegründet wurden, auf pauschal 21%. Einfach genug, oder? Aber es gibt noch etwas.

Wenn das Unternehmen Dividenden zahlt, zahlen die Aktionäre Steuern auf diejenigen, die in ihren persönlichen Steuererklärungen stehen. Gewinne der C-Corporation werden also doppelt besteuert. Es gibt zwei Arten von Dividenden: qualifiziert und nicht qualifiziert. Schauen wir uns Folgendes an:

• Qualifiziert: Wenn Sie die Aktie länger als 60 Tage besessen haben, ist diese Dividende qualifiziert. Qualifizierte Dividenden erhalten günstige Steuersätze und werden mit langfristigen Kapitalgewinnsätzen besteuert.
• Nicht qualifiziert: Auch als ordentliche Dividenden bezeichnet, werden diese mit dem regulären Einkommensteuersatz des Aktionärs besteuert (mehr dazu weiter unten) !).

Pass-Through-Unternehmen

Der Steuersatz für Pass-Through-Unternehmen entspricht dem persönlichen Einkommensteuersatz des Eigentümers.4 Es gibt auch eine Alternative Mindeststeuer (AMT). Das AMT gilt nur für bestimmte Personen mit hohem Einkommen, die andernfalls die Zahlung individueller Einkommenssteuern vermeiden könnten.5

Welche Arten von Unternehmen sind also Durchgangsunternehmen?

• Einzelunternehmen: Ein Unternehmen, in dem Sie der einzige Eigentümer sind. Sie sind der Chef und völlig verantwortlich für alles, was passiert. Es ist wirklich wichtig, Ihre persönlichen und geschäftlichen Finanzen getrennt zu halten, damit Sie keine steuerlichen Probleme bekommen.

• Partnerschaft (beschränkte und beschränkte Haftung): Ein Unternehmen, das zwei oder mehr Personen gehört. Limited Partnerships (LPs) haben ein größeres Potenzial für persönliche Konflikte zwischen den Partnern, da nur einer der Partner unbeschränkt haftet – was bedeutet, dass sie für Schulden oder Rechnungen auf dem Haken stehen, wenn das Geschäft ins Wanken gerät. Die Partner mit beschränkter Haftung haben tendenziell auch eine begrenzte Kontrolle über das Geschäft. In einer Kommanditgesellschaft (LLP) sind jedoch alle Partner vor Schulden und Verpflichtungen gegenüber der Partnerschaft geschützt.
• Limited Liability Company (LLC): LLCs helfen dabei, persönliche Vermögenswerte und Verbindlichkeiten von geschäftlichen zu trennen Reduzieren Sie Ihr persönliches Risiko, wenn Ihr Unternehmen seine Rechnungen nicht bezahlen kann. In einer LLC können Ihre Gewinne und Verluste ohne Unternehmenssteuern auf Ihr persönliches Einkommen übertragen werden. Mitglieder einer LLC gelten jedoch als selbständig und müssen selbstständige Steuern zahlen.

• S Corporation: Eine S Corporation ist so strukturiert, dass die Doppelbesteuerung einer C Corporation vermieden wird. S-Gesellschaften ermöglichen es, Gewinne und einige Verluste direkt auf das persönliche Einkommen der Eigentümer zu übertragen, ohne den Körperschaftsteuersätzen zu unterliegen. S-Unternehmen haben jedoch einige Grenzen: Sie können nicht mehr als 100 Aktionäre haben, und alle Aktionäre müssen US-Bürger sein. Außerdem müssen S-Unternehmen weiterhin strenge Anmelde- und Betriebsprozesse einhalten.

Staatliche und lokale Steuern auf Unternehmen

Je nachdem, wo Sie wohnen, müssen Sie möglicherweise auch zahlen staatliche und lokale Steuern. Die Arten und Beträge der Steuern, die Sie zahlen, sind je nach Standort unterschiedlich. Hier kann ein Steuerprofi wirklich nützlich sein. Unsere Endorsed Local Providers (ELPs) für Kleinunternehmen konzentrieren sich auf die lokalen. Sie leben in Ihrer Gemeinde und können Sie durch komplexe Steuergesetze von Bundesstaaten, Landkreisen oder Städten führen.

Es gibt drei große staatliche und lokale Steuern, die Sie beachten sollten:

• Bundesstaat Einkommenssteuern: Wenn Sie nicht in einem der Staaten leben, in denen es keine gibt, schulden Sie staatliche Einkommenssteuern.

• Grundsteuern: Wenn Sie Gewerbeimmobilien besitzen, werden Sie dies tun Sie müssen Grundsteuern zahlen, die normalerweise auf Kreis- oder Stadtebene erhoben werden.
• Verkaufssteuern: Wenn Sie Dinge verkaufen, sind Sie für die Erhebung von Verkaufssteuern verantwortlich. Wenn Sie Dinge online verkaufen, kann dies kompliziert werden, da einige Staaten basierend auf dem Standort des Verkäufers Gebühren erheben, während andere Staaten Steuern basierend auf dem Standort des Käufers erheben.

Jemand, der dies kann Helfen Sie mit Ihren Steuern

Wir müssen Ihnen nicht sagen, dass Unternehmenssteuern ein Ärger sind. Es ist so mühsam, dass die meisten Kleinunternehmer jedes Jahr zwischen 21 und 120 Stunden für Buchhaltung und Steuern aufwenden.6 In dieser Zeit könnten Sie Ihre Kunden bedienen, Ihr Team weiterentwickeln oder buchstäblich alles andere, was Sie tun Das Gefühl ist eine produktivere Nutzung Ihrer Zeit.

Unsere Steuer-ELPs für Kleinunternehmen sind da, um Sie zu beraten und Sie bei allen Fragen zu Steuern auf Bundes-, Landes- oder lokaler Ebene zu unterstützen. Sie können Ihnen dabei helfen, Ihre Steuererklärungen einzureichen und Ihre Abzüge zu maximieren.

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