Varför är BSA AML-efterlevnad viktigt?

1970 antog kongressen Bank Secrecy Act (BSA) – även känd som penningtvätt ( AML) lag. Sedan dess har finansinstitut som din varit skyldiga att samarbeta med myndigheter för att upptäcka och förhindra penningtvätt. Men att hålla sig till statliga bestämmelser kan kännas som ett heltidsjobb.

Lätta bördan med BSA AML-regler och skapa ett starkt program för penningtvätt med CSI: s BSA AML-granskningsverktyg.

Vem är på kroken för BSA AML-efterlevnad?

BSA kräver att traditionella banker, kreditföreningar och banker, liksom icke-bankfinansiella institut, värdepappershandlare och penningtjänstföretag, utför anti penningtvättskontroller och för att hålla specifika register över händelser som kan signalera förekomsten av penningtvätt.

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) är BSA: s administratör. Och genom åren har BSA stärkts genom efterföljande lagar mot penningtvätt. Detta inkluderar delar av USA: s PATRIOT Act-överensstämmelse, som fokuserar på penningtvätt i form av finansiering av terrorism.

Hur ser ett BSA AML-efterlevnadsprogram ut?

Efterlevande finansinstitut implementerar överlägsen rapporterings- och registerföringsfunktioner för att säkerställa att lämplig information samlas in för alla transaktioner. BSA / AML-regler kräver att finansinstitut:

• Föra register över kontanta inköp av förhandlingsbara instrument
• Registrera rapporter om kontanttransaktioner över $ 10.000
• Rapportera misstänkt aktivitet som kan innebära penningtvätt, skatteflykt eller annan kriminell verksamhet

Få en omfattande BSA AML-riskbedömning från CSI

Att följa BSA AML-efterlevnad tar värdefull tid och Resurser. Utnyttja CSI: s BSA AML-granskning för att minska arbetsbelastningen. Vårt BSA / AML-granskningsverktyg ger:

• En omfattande utvärdering med fokus på riskbaserad testning
• Granskningar av relaterade dokument, policyer och procedurer
• En objektiv rapport efter avslutad notering av kränkningar, resultat eller svaghetsområden
• En skräddarsydd korrigerande åtgärdsplan för att stärka och förbättra ditt övergripande BSA- och AML-program

Med dess förbättrade Dokumentationsfunktioner och arkivering och lagringskomponent, CSI: s BSA / AML-granskningsverktyg gör det enkelt för din institution att hålla sig kompatibel. Och om du behöver en mer robust AML-riskbedömning kommer CSI att göra en granskning på plats av din institutions BSA AML-policy.

Var mer självsäker i din AML-efterlevnad

Har du förtroende för ditt BSA AML-efterlevnadsprogram? Låt oss hjälpa dig att komma dit. Ta reda på mer om hur CSI: s BSA / AML-granskning kan hjälpa ditt finansinstitut att bedöma risker och uppfylla BSA AML-regler.